问：个人理财：客户理财需求和目标分析
- 答：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：
(1)短期目标(例如休假、购置新车、存款等)。
(2)中期目标(例如子女的教育储蓄、按茄喊揭买房等)。
(3)长期日标(例如让纳唤退休、遗产等)。
具体情况可根据不同的客户加以区别，以上这些目标相对比较宽泛，银行从坦凯业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将这些目标细化并加以补充。
以下是客户可能提出的其他要求：
(1)收入的保护(例如预防失去工作能力而造成的生活困难等)。
(2)资产的保护(例如财产保险等)。
(3)客户死亡情况下的债务减免。
(4)投资目标与风险预测之间的矛盾。
在确定客户的目标与要求的过程中，银行从业人员需要特别注意的是，由于客户本身对于投资产品和投资风险的认识往往不足，因此客户很有可能会提出一些不切实际的要求。针对这个问题，银行从业人员必须加强与客户的沟通，增加客户对于投资产品和投资风险的认识，在确保客户理解的基础上，共同确定一个合理的目标。
问：个人理财总结极调研报告
- 答：银行个人理财中心建设可行性报告
国内银行个人理财业务发展及趋势
银行个人理财业务是指商业银行以自然人为服务对象，利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势，运用各种理财工具，以帮助个人客户达成生活目标或投资目标而提供的综合理财服务。个人理财业务的发展过程充分体现了商业银行研究并不断挖掘市场需求，度身定制理财产品与方案，不断满足、引导、培养特定客户群体需求的功能，在此基础上建立起银行与客户之间的相互信赖关系，个人理财还更多地体现银行服务差异性、价值性的特质，具有为个人优质客户提供整体蚂丛服务和附加服务的功能。发展个人理财业务，体现了商业银行“以客户为中心”的经营理念。
商业银行自二十世纪 70年代以来，在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展。配物歼在过去的几年里，美国银行业个人理财业务每年的平均利润率已高达 35%，年平均盈利增长率 12%-15%。比如，花旗银行自 20世纪 90年代以来业务总收入的 40%来自个人理财业务。从发达国家银行个人理财业务的发展趋势看，个人理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势培冲，在商业银行业务发展中占据重要位置。
长期以来，我国银行对个人的金融理财服务仅仅局限于储蓄、代收代付等简单的业务。随着个人财富的增长和金融市场的发展，个人理财业务在 90年代开始出现。
问：家庭理财调查报告
- 答：家庭理财可以来千金贷
