一、发展我国投资银行 加快资本市场建设（论文文献综述）
王叶玲[1]（2021）在《我国证券公司业务差异化运营策略研究》文中研究说明随着科创板、沪伦通、股指期权、分拆上市等创新业务的推行,资本市场的对外开放,金融科技的飞跃式迭代,证券业的整合是资本市场发展的大势所趋。如何在传统的盈利模式下,探索公司业务的多元化与差异化定位,快速构建自己的业务优势,制定新的经营战略,不被市场边缘化甚至是被其他的同行吞并,成为一个迫在眉睫的研究课题。本文以我国证券公司业务的差异化运营策略为主题,认为以证券市场中的核心业务线条作为分析依据,制定出适合自身优势、具有特色化的盈利模式,是解决各券商问题的有效方法。文章分析和总结了我国证券行业目前的市场环境,通过分析我国证券行业内部的运营环境,总结了当前市场结构的现状。又从我国证券行业最新的分类监管等方面,分析和总结了目前证券行业差异化发展的趋势。对美国证券经营机构发展的历程、发展的特征和差异化模式,进行系统的研究和比较分析,归纳出对现阶段我国证券公司的差异化、特色化经营的可借鉴之处。同时,对目前几个非常具有代表性的证券公司:东方财富、中信证券和中信建投证券进行了具体的研究。其中,一是基于证券公司的规模,分别从大型综合券商、中型券商、创新型专业化券商三种类型,对其公司的盈利模式与差异化措施进行分析与评价;二是从公司的综合业务、投行业务以及经纪业务三个角度,利用财务报表中的数据对证券公司收入结构进行比较分析,指出各类型券商实施差异化战略对公司发展的重要性以及可推从的措施。基于上述,对我国证券公司应如何具体实现差异化运营,调整自身发展战略,提升核心竞争力提出针对性建议。本文期望通过上述对证券经营机构业务差异化的对比分析和研究,能够为我国券商在激烈的竞争市场中,对盈利模式的转型提供有益的思路,能够对定位模糊、经营战略不清晰的中小券商提供一定的支持与借鉴。
王明月[2]（2021）在《HN银行公司业务投行化转型战略研究》文中指出投资银行伴随经济发展而产生。金融家依托于投资银行得以密切关联投资者,社会资源得到合理分配且利用也更为充分。伴随金融行业整体的大跨越式发展、经济全球化的日益深化,持续改变的企业融资需求已无法仅依托于商业银行传统公司业务得到满足。商业银行公司业务是商业银行以企业以及政府机构等作为业务开展对象,提供业务办理金额较大、利润来源较高的金融业务服务。商业银行公司业务是商业银行最基础也是最核心的业务之一,直接体现商业银行核心竞争力。因此在这种情形下,HN银行传统公司业务转型已是迫在眉睫,势在必行。投行化转型公司业务可形成更为创新与多样的模式,为银行公司业务发展奠定重要基础、开辟全新道路。本文以HN银行为研究对象,对其公司业务投行化转型的战略展开深入的研究,基于混业经营理论、规模经济理论、多元化经营理论,利用PEST分析法和SWOT分析法等方法对HN银行公司业务的现状进行了深入的分析,同时利用访谈法和问卷调研法对HN银行公司业务的满意度和企业需求进行了调研,根据结果分析发现无论是从外部因素来看还是内部因素来看,HN银行公司业务投行化转型都具有一定的必要性和可行性。基于此,笔者制定了HN银行公司业务投行化转型的成本领先战略和多元化战略。除此之外,本文还对战略实施的具体对策和保障进行了总结归纳,具体的战略实施主要从五个方面展开,分别是:建立投行业务组织体系、健全金融市场业务资质、实施轻资本经营模式、构建公司业务和金融市场产品结构、加速表内外科学转化。在此基础上还提出了HN银行公司业务投行化转型战略实施的保障措施。希望通过本文的研究,可以助力HN银行公司业务投行化转型战略的实施,促进该公司业务的发展。
李晓轩[3]（2021）在《H证券公司差异化经营策略研究》文中认为随着中国证券行业的发展,监管不断鼓励创新,为证券公司创新业务开展带来了机会。同时,证券行业进入头部效应时代,证券公司强者恒强的地位不断巩固,对于中小证券公司而言,面临着竞争与威胁。证券行业未来竞争格局的变化迫使其尽快转型,尤其是要打破同质化的竞争局面,形成差异化经营策略。本文以H证券公司为研究对象。介绍了经营策略的相关概念,经营策略是为经营战略服务的。运用PEST、SWOT分析方法结合公司自身实际情况和内、外部环境变化对H证券公司进行全面分析,寻找公司经营过程中存在的问题“盈利能力下降,业务优势不突出,业务模式较为传统”等。公司外部环境存在政策方面对创新的鼓励、资产管理市场空间的扩大、市场对创新业务和多元化产品的需求,为证券公司的发展提供了机遇。但是公司内部出现了盈利能力下降、竞争优势不足的现象,主要原因是公司差异化意识不足、产品缺乏创新以及营销手段较为传统等。接下来在制定差异化经营策略的过程中通过对欧美投资银行业五种差异化模式进行了借鉴。经过综合分析制定适合公司发展的、可行性的差异化经营策略。从产品差异化、服务差异化、营销手段差异化三个维度制定的经营策略。公司通过资产管理和财富管理业务的多元化和创新来实现差异化;在营销差异化方面进行细分市场的选择和目标市场定位,避开竞争激烈的市场,选择有区位优势和专业领域优势的市场实现差异化营销策略;在服务方面借助金融科技的发展,进行金融科技布局以及“线上+线下”一体化的服务平台,为客户提供差异化服务。为了保障差异化经营策略的有效实施,采取了资金、人力资源、风险管理方面的保障措施。
孙碧涵[4]（2020）在《金融危机后美国投资银行业务调整研究》文中研究指明由次贷危机引发的金融危机给美国及世界经济和社会造成了极大的冲击,世界主要经济体都受到巨大影响。美国投资银行对金融风险的爆发负有重大责任。投资银行的高杠杆、高风险业务开展方式以及资产证券化产品的高度复杂性和风险分散机制是导致次贷危机产生和快速扩散的主要因素。危机爆发后奥巴马政府在2010年出台了包括《沃克尔法则》在内的《多德—弗兰克法案》,剥离了美国投资银行的短期自营业务,禁止投资银行拥有对冲基金,同时对投资银行的激励制度进行了严格约束。巴塞尔委员会也于同年出台了《巴塞尔协议Ⅲ》,提高了对投资银行核心资本比例的要求。尽管美国投资银行在金融危机中受到重创,业务又受到一定的限制和监管,但美国投资银行的盈利水平、市值等在极短的时间内就恢复甚至超过了危机前的水平。美国投资银行的快速复苏离不开业务的调整。那么,美国投资银行业务是如何迅速调整的?本文通过大量国内外特别是美国的科研文献、财务报表和其他统计数据,运用马克思主义经济学理论和西方现代资本市场理论,采用宏观与微观、理论与案例、定性与定量分析相结合等研究方法,对金融危机后美国投资银行的业务调整进行了系统的研究分析,探索其经验及教训,以期能为我国投资银行业的健康发展提供借鉴与参考。在对美国投资银行业务的研究中,本文放弃了传统业务、引申业务和创新业务这种传统的投资银行业务分类方法,根据美国主要投资银行普遍实行的业务部门划分对投资银行业务进行分类,即:投资银行部门业务、交易部门业务和资产管理部门业务。这种基于经营模式和实际操作中部门的业务分类方法,更符合投资银行业务发展的趋势,更有利于对投资银行业务间的联系进行研究,有助于更好的从投资银行的工作实际出发来研究各类业务的情况、特点,包括收入来源、风险构成等,可以较好地避免问题研究与实际运营相脱节,便于理解、解决实际问题。根据投资银行业务发展的重大事件可以将美国投资银行200多年的历史分为三个阶段:（1）1783年至1929年。美国投资银行从萌芽到第一个发展高峰,从混乱无序的经营到形成较完善的业务体系和经营模式;（2）1929年至1981年。大萧条后,《格拉斯—斯蒂格尔法案》的实施确立了美国商业银行和投资银行分业经营的模式。（3）1982年至今。在美国商业银行不断尝试经营投资银行业务和国际综合性银行的竞争压力下,美国1999年颁布了《金融服务现代化法案》,废除了《格拉斯—斯蒂格尔法案》对商业银行进入投资银行业务领域的限制,美国投资银行业再次进入混业经营。2007年危机爆发后,美国投资银行业务再次进行重大调整。金融危机后美国投资银行业务调整是受内因和外因影响的。外因主要体现在不景气的宏观经济环境、低迷的房地产市场等方面。内因主要是投资银行要扭转大面积亏损局面和降低风险等方面。根据现代资本市场等理论,美国投资银行盲目的扩张背离了实体经济,危机后的业务调整必然加强与实体经济的联系,注重与实体经济的同轨同速发展。现代资本市场理论中的资产组合理论和有效市场假说推动美国大型投资银行业务均衡发展,减少具有高度复杂性和隐蔽性的资产证券化衍生品业务。降低系统性风险和实现风险与利润的平衡是此次业务调整的主要原则。在对美国投资银行中投资银行部门业务调整的研究中,本文分析了投资银行部门的融资业务和并购业务,并将次贷危机前后的业务进行了对比分析。研究发现,危机后美国大型投资银行在融资业务方面,加强了传统业务,证券承销业务利润占比回升,美国市场证券承销业务行业集中度小幅下降,美国投资银行证券承销业务对美国本土依赖度增加,传统业务和本土业务在美国投资银行的业务结构中起到更加重要的作用。并购重组业务进一步细分细化,并购业务的收入及在总收入中所占比重增加,近年来新的并购潮拉升美国投资银行并购业务保持着持续增长的趋势。在对美国投资银行中交易部门业务调整的研究中,本文对交易部门的业务中根据资本所有者划分的客户交易和自营业务两种业务的性质、特征进行了深入的研究和分析。并对比了交易部门在危机前后的业务构成和收入变化,危机后受短期自营业务被剥离的影响,高盛等大型投资银行的交易部门业务收入和在总收入中所占比重下降明显,其中投资银行在自营业务方面转向以权益类投资为主。在交易部门业务调整方向的选择上,高盛和摩根士丹利选择了不同的道路,摩根几乎完全放弃自营业务,以做市为交易部门的主营业务;高盛在被剥离短期自营业务后依然保持大量的自营业务。在对美国投资银行中资产管理部门业务调整的研究中认为,金融危机后,资产管理部门成为美国投资银行业务调整的主要发展方向,这部分业务在美国大型投资银行总收入中占比明显提高,投资银行管理下的资产业务总量上升明显。美国大型投资银行资产管理部门业务的客户群体也发生明显改变,危机前的主要客户是机构投资者和高净值个人,危机后美国投资银行开始加强资产管理的零售业务,为更多的个人投资者提供服务。本文从宏观和微观的角度对美国投资银行业务调整的效果与存在的问题进行了评估与分析。宏观方面的效果主要体现为:有利于股市的稳定;促进了美国经济的复苏;降低了金融危机系统爆发的风险。但仍然存在“大而不能倒”、信用违约风险和潜在系统性风险等问题。微观效果主要体现为:能够使美国投资银行迅速摆脱金融危机影响;投资银行的经营风险显着降低。但也存在盈利能力下降、员工激励机制还有待改进、资产周转率下降等问题。研究美国投资银行业务调整的利弊得失,总结其经验和教训,能够为中国投资银行促进资本市场发展,加强国家金融系统稳定提供重要参考。2020年恰逢我国资本市场建立三十周年。俗话说,三十而立。我国资本市场已经实现了跨越式发展,同时也面临许多机遇与挑战,我国对外金融开放的步伐不断加快,与世界大型投资银行同台竞争的格局正在形成。中国证券公司、商业银行等经营投资银行业务的机构应充分挖掘中国巨大的市场潜力,扩大业务范围,适当发展衍生品及面向中小企业的融资业务,完善资本市场的分层和业务的差异化,减少同质竞争。同时政府部门应适当引导证券公司间的兼并和收购,形成具有规模优势的大型公司,将会更加有利于中国资本市场的发展。
滕飞[5]（2021）在《商业银行金融创新与实体经济增长 ——基于供给侧结构性改革背景》文中研究指明改革开放40年中国经济取得了快速发展,但在经济高速增长时期也积累不少结构性矛盾。以习近平同志为核心党中央审时度势,在2015年中央经济工作会议上提出了“经济供给侧结构性改革战略”为新形势下经济高质量发展转型指明了新方向。实体经济的转型与升级无疑将对中国商业银行金融创新提出了新的需求:一方面供给侧改革背景下实体经济增长需要商业银行通过金融创新增加有效金融供给与提高金融配置效率;另一方面,去杠杆与严监管的趋势下,外部环境对商业银行稳健经营提出更严峻挑战。实体经济调整与金融深化改革都在呼唤商业银行金融创新,因此,探析商业银行金融创新的现状与存在问题,分析商业银行金融创新对实体经济增长的影响效应及作用传导机制进而提出供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长金融创新的总体方向与路径具有重要的理论意义与现实意义。本文按照“需求分析-现状与问题梳理-相关性与作用机制分析-路径政策建议”的逻辑框架开展研究。首先对供给侧改革背景下实体经济增长对商业银行金融创新需求进行了系统性分析进而对中国商业银行金融创新现状与存在的问题进行了深入剖析,指出商业银行有效金融创新对实体经济持续增长的重要性与必要性。在此基础上,深入研究了商业银行金融创新对实体经济增长的影响及其直接和间接的作用机理,并结合2006-2018年13年省域横向面板数据和2009年3季度至2019年2季度共40期全国纵向时序数据对商业银行金融创新与实体经济增长的相关性及其直接和间接的作用机制进行实证验证。最后借鉴国外商业银行金融创新经验与教训,从“紧扣供给侧主旋律、坚持适度创新抑制过度创新以及因地制宜展开创新”等方面提出了在供给侧改革背景下,基于支持实体经济发展的中国商业银行金融创新的总体方向,并运用互联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等现代前沿底层技术围绕实体重点产业链发展与补充薄弱环节从“业务创新、金融科技创新、组织与制度创新”等三方面提出商业银行支持实体经济增长金融创新的行动路径。本文将围绕以下几个部分展开:第一部分:绪论和理论分析,包括本文第一章和第二章。第一章主要阐述本文的研究背景与意义,对相关文献进行梳理,并总结了本文的技术路线和主要创新处等;第二章对相关重要概念和理论进行梳理,包括对习近平新时代中国特色社会主义经济思想、供给侧改革理论、金融发展理论以及商业银行金融创新运行机制理论等进行系统梳理和评析,进而提炼出相关理论对本文研究的启示。第二部分:现状与需求分析,即第三章,系统分析了在供给侧改革背景下实体经济增长对商业银行金融创新需求,进而深入分析了中国商业银行金融创新的历程、现状及存在的问题,剖析了国外商业银行金融创新的经验与教训,从而充分揭示了在供给侧改革背景下实体经济增长对商业银行金融创新的深层次需求以及对商业银行金融创新的适度性要求。具体包括:（1）供给侧改革背景下实体经济增长对商业银行金融创新需求分析。首先,运用拓展费雪方程式（Fisher Extension）论证实体经济与虚拟经济融合发展的重要性,而这需要商业银行通过金融创新更好向实体经济发挥正向反馈作用;其次,运用银行博弈均衡模型（Bank gambling equilibrium model）进行参数模拟,揭示商业银行金融创新是供给侧结构性改革的重要组成部分,商业银行金融创新须通过有效创新（如降低监督成本）引导资金流入实体经济并确保自身业务可持续性,以更好地融入到供给侧改革之中。（2）分析中国商业银行金融创新动因、历程、现状及存在问题。基于事实与数据分析,本文认为中国商业银行金融创新通过扩大供给和丰富产品等方式支持经济发展与转型取得一定成效,但仍存在无法有效满足实体金融需求存在结构性矛盾、支持重点领域存在创新不足等问题。（3）分析国外商业银行金融创新的经验与教训,特别应吸取国外商业银行金融过度创新导致非理性扩张以及与实体经济需求脱节方面的教训。第三部分:运用规范性分析方法分析系统分析商业银行金融创新对实体经济的影响效应及其作用机制,即本文第四章。包括:（1）分析商业银行金融创新对实体经济的积极影响和过度创新对实体经济的负面影响,说明商业银行金融创新对实体经济增长的影响存在两面性。（2）系统归纳了商业银行金融创新对实体经济增长的作用机制。本文将商业银行金融创新通过影响消费需求、资本积累、技术进步以及推动产业升级,从而促进实体经济增长的作用机制称为商业银行金融创新对实体经济增长的间接作用机制（要素与结构路径）;将商业银行金融创新增加金融供给、优化金融配置、增强金融功能,进而促进实体经济增长的作用机制称之为商业银行金融创新对实体经济增长的直接作用机制（金融发展路径）。（3）运用数理推导的方法论证商业银行金融创新对实体经济增长的影响效应。通过搭建六部门柯布道格拉斯生产函数框架的内生经济增长模型,通过数理推导剖析商业银行存贷和金融创新部门与实体经济下资源要素作用的内生机制,求解最优增长路径。结果表明商业银行金融创新对经济增长具有非线性的拉动作用,且金融创新效率弹性对经济稳态增速拉动作用比较显着,产品弹性（即业务规模）对经济稳态增速同样具有非线性效应。第四部分:实证分析供给侧改革背景下商业银行金融创新对实体经济增长相关性及作用机制,主要从省域横向面板和全国纵向时序两个角度展开研究分析,包括本文第五章、第六章。具体包括:第五章,本文利用面板平滑转换模型（PSTR）,基于2006-2018年31个省市相关数据,从面板横向角度实证分析供给侧改革背景下商业银行金融创新与实体经济增长的非线性关系及所呈现的区域差异与阶段差异,得出如下结论:（1）中国商业银行金融创新对实体经济增长的影响效应总体是积极的,但存在区域不均衡性。实证表明,商业银行金融创新规模与效率指标处于低体制时,其对实体经济增长影响效应较弱甚至是负面的;当商业银行金融创新规模与效率指标处于高体制时,其对实体经济增长影响呈现正向效应且逐步增强,基准模型在体制转换过程中整体呈现渐进正向的非线性转换趋势,上述结果说明中国商业银行金融创新支持实体经济增长总体效应是适度的。但是,通过对PSTR模型的非线性转换体制分析,发现不同省市转换函数值（g值）分布范围广且体制转换速度较慢,结合各省市商业银行金融创新指标样本期间所处体制情况,说明不同省市商业银行金融创新存在严重的不均衡性。（2）中国商业银行应保持适度创新规模的同时注重开展内涵式效率创新。通过比较商业银行金融创新规模指标与金融创新效率指标的非线性效应,金融创新规模指标的非线性效应更强体制转换速度更快。本文发现:目前中国商业银行主要依靠“金融创新规模效应”拉动实体经济增长,但是商业银行金融创新效率指标对实体经济增长促进作用要优于金融创新规模指标,说明商业银行应保持适度金融创新规模的同时更应着眼于提高金融创新效率。（3）中国商业银行金融创新影响效应存在阶段性差异。供给侧改革后商业银行金融创新对实体经济增长发挥的促进作用较供给侧改革前更显着,说明供给侧改革后商业银行为更好服务实体经济采取的金融创新措施是有效的。（4）中国商业银行金融创新存在区域差异性。本文通过分区域实证分析可得:当前我国商业银行金融创新存在局部过度创新（东部、中部）和创新不足（西部）并存的现象,东部和中部区域商业银行金融创新存在规模经济边际递减现象。（5）中国商业银行金融创新对实体核心产业（制造业）发展同样具有渐进正向的非线性影响。通过替换自变量的稳健性检验得到基准模型相似结果,其中对制造业增长指标的正向影响较为显着但对制造业结构优化指标的正向影响效应较弱。（6）中国商业银行金融创新存在协同不足的问题。通过加入交互项的稳健性检验验证了基准模型结果的稳定性,并可得:中国商业银行金融创新存在协同效应差异性,商业银行金融创新与资本积累指标对实体经济增长发挥协同效应趋于正向,商业银行金融创新与科技研发指标发挥协同效应则趋于负向。第六章,主要基于2009年3季度至2019年2季度共40期的全国经济变量数据和十六家主要上市商业银行数据,从时间序列角度纵向验证商业银行微观主体的金融创新对宏观实体经济增长“微观-宏观”的作用机制。具体包括:（1）本文选取金融业务创新发展（规模）维度、金融业务创新效能维度、金融创新风控维度、金融科技创新维度以及创新支持实体经济需求维度等五大维度下16家中国上市商业银行2009Q3-2019Q2的15项相关指标,通过主成分分析法（PCA）量化微观视角下各商业银行金融创新指数,结果表明:中国银行、建设银行、工商银行以及交通银行金融创新指数占据前四位主要得益于上述银行业务创新规模较大,而北京银行、招商银行以及中信银行等创新效能高的中型银行紧随其后。（2）基于16家上市商业银行金融创新指数构建商业银行金融创新指数（BII）并观察该指数趋势,分析其阶段特征。结果表明:该指数在样本期间内呈现平稳增长趋势,分阶段来看,BII经历持续增长期（2009Q2-2012Q4）,波动调整期（2013Q1-2017Q4）以及转型回升期（2018Q1-2019Q2）等三个阶段。供给侧改革背景下,在经历一段时期的波动后,商业银行经过业务转型与调整金融创新指数稳步回升。（3）构建供给侧背景下商业银行金融创新与实体经济增长间接作用机制（包含资本积累、技术进步以及产业升级等宏观指标）和直接作用机制（包含实体经济融资规模与融资成本、储蓄投资转换等金融指标）的SVAR实证模型并验证其有效性。实证结果表明:第一,无论是在间接作用机制还是直接作用机制下,商业银行金融创新对实体经济增长都具有拉动作用并呈现短期快速拉动,中期波动,长期相对平稳的态势且商业银行金融创新对实体经济增长的贡献度最高;第二,间接作用机制下商业银行金融创新对实体经济增长的促进作用较直接作用机制更明显相关系数更大,商业银行金融创新应更注重精准支持实体经济要素积累与结构优化;第三,间接作用机制下商业银行金融创新对资本积累影响存在反复,对技术进步和产业升级具有积极影响但持续时间较短;第四,直接作用机制下,商业银行金融创新对融资规模具有微弱正向作用且存在时滞性,但有利于融资成本降低,有利于优化储蓄投资转换职能。第五部分,基于第三章需求分析、第四章机理分析与数理推导、第五章和第六章实证分析提出供给侧改革背景下商业银行金融创新支持实体经济增长的总体方向和行动路径建议,即本文第七章。具体包括:（1）提出供给侧改革背景下商业银行金融创新支持实体经济增长的总体方向。即:紧扣供给侧改革主旋律,优化资源要素配置;坚持适度创新、抑制过度创新;因地制宜开展差异化金融创新;有效促进科技与金融融合以及建立适应外部经济转型特征的组织架构和制度等。（2）提出供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的业务创新行动路径,包括:开发符合动能转换需求的的金融产品支持产业优化升级、整合综合金融服务能力支持“三去一补”、完善融资产品利率定价机制以缓解企业融资约束、线上与线下业务融合发展以及优化资产负债管理等。（3）提出供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的金融科技创新行动路径,包括:运用大数据技术发掘和评价客户、运用云计算技术搭建业务平台、运用人工智能技术推动关键领域智能化改造、运用区块链技术打造高效产品和服务体系以及综合应用技术实现融合创新等。（4）提出供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的组织与制度创新行动路径,包括:搭建以业务为导向的矩阵式组织架构、完善金融创新制度、构建金融创新协同保障机制等。总之,本文通过相关研究丰富商业银行金融创新促进实体经济增长的相关理论,为供给侧改革背景下商业银行如何有效开展金融创新以更好地支持实体经济增长提供可行建议。
周妤[6]（2020）在《JS商业银行投行业务发展现状与问题研究》文中认为随着经济形势复杂多变和监管的日益趋严,金融业的发展和改革也在不断持续,投资银行业务在商业银行的业务占比越来越重,并得到广泛发展。投行业务的经营开展在一定程度上提高了银行的整体发展空间及竞争优势,但其获得发展空间的同时也面临巨大的挑战。本文在目前的经济环境大背景下,以JS商业银行投资银行业务为研究对象,运用文献研究法和案例研究法深入剖析JS商业银行发展投行业务所面临的内外部环境以及所存在的问题,并提出解决思路和方案。JS商业银行业务主要集中在江苏省内各区域,业务根基牢靠。作为经济大省,源源不断的异地城商行和股份制银行纷纷看中了区域内数量众多的优质客户资源,先后选择开设网点经营业务,这对JS商业银行的业务带来一定的冲击和挤压。随着传统业务的饱和和同质化,商业银行面临着亟需转型的处境,投行业务可以作为一个有利的突破口。本文通过运用PEST方法对JS商业银行所处的宏观环境进行了分析,随后又通过外部环境评价分析EFE、内部环境评价分析IFE对JS商业银行投资银行业务现状进行了探讨,得出其在发展中存在的问题和不足,并对成因做了剖析。在运用SWOT分析法寻找可行的策略后,最后以QSPM定量评价的方法做出适合JS商业银行发展的战略措施。为了更能有针对性的推动JS商业银行投行业务发展和转型,文章分别对成本优势战略、集中化战略、差异化三种方案进行可行性分析后,最终选择以差异化战略作为投资银行发展的最优策略。JS商业银行在投行业务发展中要从服务差异化、产品差异化、营销差异化三个方面着手,找准切入点,实施错位发展,才能在竞争中利于不败之地。最后为了战略措施顺利的实施,从服务、定价、风险管理、人才储备、考核机制等几个方面提出保障措施。
安青松[7]（2020）在《我国证券业高质量发展路径探讨》文中认为资本市场在促进要素资源市场化配置中发挥重要枢纽作用,投资银行是促进发挥资本市场枢纽功能的关键环节。证券业高质量发展需要全面提升投资银行核心能力、合理优化中介机构责任体系、推动证券业更高水平开放、加快财富管理业务成熟定型、促进证券服务数字化转型发展、推进行业文化和市场生态建设,打造具有高度适应性、竞争力和普惠性的现代投资银行。
冯鹤年[8]（2020）在《加强投资银行功能建设,全面提升核心业务能力》文中研究指明投资银行是资本市场的重要参与者,在经济结构调整和转型过程中,是连接资本和企业的重要桥梁。党的十九大报告明确指出"深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展",点明了金融服务实体经济的核心定位,也指出了投资银行作为专业服务机构所应承担的基本功能和定位。
肖富伟[9]（2020）在《D证券投资银行业务竞争战略研究》文中研究指明随着我国资本市场的快速发展,证券公司在推动国家经济发展、服务实体经济,促进金融市场全面发展等方面发挥了重要的作用。投资银行业务已经成为各大证券公司最核心的业务,也成为体现证券公司专业能力及核心竞争力的招牌业务。随着我国资本市场不断开放,在IPO审核加速、减持新规、资管新规、投行内控指引、注册制、科创板设立、创业板和新三板改革、证券法修改、再融资新规等新形势、新政策下,投资银行业务集中度越来越大,马太效应明显,头部券商优势越来越明显,中小型券商面临竞争加剧和业绩下滑的巨大威胁。D证券作为位于东三省的区域性中型证券公司,在当前市场形势和监管压力下,投资银行业务与头部券商的差距越来越大,探索制定适合自身发展的竞争战略,提高投资银行业务核心竞争力成为D证券投资银行业务的重要工作。通过对D证券投资银行业务分析,其外部环境的机会有:宏观经济持续稳定增长、经济转型升级加速、国家产业政策的支持与导向、证券行业制度建设的逐步完善、资本市场改革将促进证券行业创新、直接融资高速发展、《证券法》修改并全面实行“注册制”、上海证券交易所新增科创板、创业板和新三板深化改革等。同时面临的外部威胁有以下几点:行业集中度越来越大、社会直接融资所占比重依然偏低、行业国际化水平有待提高、允许外资控股设立证券公司、混业经营带来竞争冲击、证券业监管环境不断趋严、券商竞争同质化严重、服务创新不够、人才流动大、团队不稳定等。D证券具有的内部优势有以下几点:择机完成上市、业务布局较为全面、机制较为灵活、管理层具备进取心、员工执行力强、经营稳健、未出现重大风险事项、研究团队具有一定的专业素养和知名度、对风险和质量控制把控较好、提前布局新三板市场。同时内部劣势有以下几个方面:净资本有限、业务的市场竞争力和可持续性不足、品牌影响力不足、客户基础不牢固、专业能力和覆盖服务方式欠缺、业务地域性明显、“靠天吃饭”的成分较大、业务发展缺乏可持续性、深度挖掘客户价值的能力不足、缺乏全产业链服务、企业文化与品牌方面存在短板、缺乏承揽和承做大型明星项目的经验和渠道等。通过对D证券投资银行业务的内外部环境进行分析,并使用内外部因素评价矩阵进行定量评价,最后通过QSPM矩阵对竞争战略进行分析,得出D证券投资银行业务应选择差异化竞争战略,同时对D证券投资银行业务差异化战略的实施和保障进行了设计。D证券应以最大化企业客户全价值链收入贡献和全生命周期覆盖为目标,为支持差异化战略实施,在业务上,重点在客户服务、业务细分开展、业务地域布局、行业研究等方面进行优化升级,提高公司的竞争优势。为保障战略实施,提出优化D证券组织架构,加强业务协同能力,实行“一委员会+两大平台+两大机制”的投行管理模式,并在企业文化、风险管理、人力资源和信息化等方面重点优化改革。本文的研究可以有助于D证券投资银行在当前激烈的行业竞争中建立自身核心竞争力,同时也希望能够为行业内中小型券商投资银行业务的竞争战略制定和实施提供参考意义。
郭永鑫[10]（2020）在《ZX银行济南分行投资银行业务竞争战略研究》文中认为随着国内经济和金融市场的飞速发展,中国商业银行的发展环境发生了翻天覆地般的变化——以利率市场化和金融脱媒化为标志的金融市场化程度不断加深,以及我国经济发展从高速度向高质量逐步转型,我国商业银行原有的经营模式不再应新形势的发展要求,纷纷开始经营转型。基于此背景,如何打造新的业务模式、成功转型并持续健康发展,成为各大商业银行亟需解决的重要课题,作为其转型重点方向的投资银行业务应运而生。随着金融市场的发展和企业融资需求的变化,国内商业银行的投资银行业务迎来发展机遇,各银行均逐步探索采用“表内+表外”“商行+投行”的经营模式,大力发展投资银行业务。但是,近年来外部监管部门对银行的要求不断严厉,对各银行投资银行业务有较大程度的影响。为确保投资银行业务的健康顺利发展,各商业银行应因地制宜制定相应战略,为商业银行顺利转型保驾护航。ZX银行济南分行在区域内同业排名较为靠前,但相较ZX银行济南分行“区域最佳综合金融服务银行”的发展目标来说,济南分行仍面临诸多亟需解决的问题。本文选取ZX银行济南分行这一具体案例,在综合既有相关领域理论和研究成果的基础上,采用PEST分析法、波特五力模型和价值链模型分析ZX银行济南分行投资银行业务的内外部影响因素。随后对ZX银行济南分行投行业务通过SWOT分析并进行战略定位,最终确定其竞争策略并提出相应的实施方案及保障措施,使ZX银行济南分行能够扬长避短,充分发挥自身经营优势,在与区域内其他竞争对手的激烈竞争中脱颖而出,实现投资银行业务的健康可持续发展。通过分析,本文建议ZX银行济南分行将差异化竞争战略视为ZX银行股份有限公司济南分行开展投资银行业务的首选竞争战略,该行可在“营销体系、产品定位、客户服务、品牌效应”四方面采取具体差异化方案,同时从“匹配组织架构调整、完善配套机制、强化合规风控、提升员工队伍、党建和企业文化建设”五个方面配套实施相关保障措施。
二、发展我国投资银行 加快资本市场建设（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、发展我国投资银行 加快资本市场建设（论文提纲范文）
（1）我国证券公司业务差异化运营策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究思路与方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第三节 本文的创新点与不足 |
| 一、研究创新 |
| 二、研究不足 |
| 第二章 相关理论与文献综述 |
| 第一节 差异化理论 |
| 一、差异化的概念 |
| 二、证券公司业务差异化的界定 |
| 第二节 多元化经营理论 |
| 第三节 文献综述 |
| 第三章 我国证券公司运营的环境分析 |
| 第一节 我国证券公司运营的外部环境 |
| 一、我国证券公司业务差异化运营的条件 |
| 二、我国证券公司业务差异化运营的基础 |
| 第二节 我国证券公司运营的内部环境 |
| 一、我国证券公司的市场经营情况概述 |
| 二、分类监管对证券公司业务差异化的政策引导 |
| 三、我国证券公司主要业务模式差异化的表现 |
| 第三节 本章小结 |
| 第四章 美国证券经营机构差异化路径的经验借鉴 |
| 第一节 美国证券经营机构的发展历程和特征 |
| 一、美国证券经营机构的发展历程 |
| 二、美国证券经营机构的发展特征 |
| 第二节 美国证券经营机构差异化发展的经验借鉴 |
| 一、美国证券经营机构差异化模式 |
| 二、对我国证券公司差异化运营的启示 |
| 第三节 本章小结 |
| 第五章 证券公司业务差异化运营创新路径分析 |
| 第一节 大型券商的多元化经营 |
| 一、中信证券经营现状分析 |
| 二、全业务链模式的差异化分析 |
| 第二节 中型券商的特色化经营 |
| 一、中信建投证券经营现状分析 |
| 二、投行业务突围模式的差异化 |
| 第三节 创新型券商的专业化经营 |
| 一、东方财富证券经营现状分析 |
| 二、互联网财富管理模式的差异化 |
| 第四节 本章小结 |
| 第六章 结论与建议 |
| 第一节 结论 |
| 一、及时适应市场环境 |
| 二、盈利模式的动态调整 |
| 三、机构业务的国际化 |
| 第二节 建议 |
| 一、大型综合类券商差异化核心竞争力的构建建议 |
| 二、中型券商的特色化、专业化、差异化发展建议 |
| 三、小型券商的创新服务发展建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）HN银行公司业务投行化转型战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究思路和方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究的创新之处 |
| 2 相关理论基础与文献综述 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 商业银行的概念 |
| 2.1.2 投资银行的概念 |
| 2.1.3 商业银行与投资银行的异同 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 金融功能观点 |
| 2.2.2 混业经营理论 |
| 2.2.3 规模经济理论 |
| 2.2.4 多元化经营理论 |
| 2.2.5 战略管理理论 |
| 2.3 国内外文献综述 |
| 2.3.1 国外文献综述 |
| 2.3.2 国内文献综述 |
| 3 HN银行公司业务发展现状分析 |
| 3.1 HN银行简介 |
| 3.2 HN银行公司业务发展的基本情况 |
| 3.2.1 HN银行公司业务模块 |
| 3.2.2 HN银行公司业务经营状况 |
| 3.3 HN银行公司业务发展目前存在的问题 |
| 3.3.1 存贷利差收窄影响盈利能力 |
| 3.3.2 公司业务产品创新能力不足 |
| 3.3.3 公司业务经营模式滞后 |
| 3.3.4 公司业务营销体系不健全 |
| 3.3.5 信用风险暴露加速 |
| 4 HN银行公司业务投行化转型的必要性与可行性分析 |
| 4.1 必要性分析 |
| 4.1.1 HN银行公司业务满意度问卷调查 |
| 4.1.2 企业融资需求访谈调查 |
| 4.2 可行性分析 |
| 4.2.1 PEST宏观环境分析 |
| 4.2.2 竞争环境分析 |
| 4.2.3 内部环境分析 |
| 4.3 SWOT分析 |
| 4.3.1 优势分析 |
| 4.3.2 劣势分析 |
| 4.3.3 机遇分析 |
| 4.3.4 挑战分析 |
| 4.3.5 SWOT矩阵 |
| 5 HN银行公司业务投行化转型战略的制定与选择 |
| 5.1 HN银行公司业务投行化转型战略制定的原则 |
| 5.1.1 先进性 |
| 5.1.2 可行性 |
| 5.1.3 可控性。 |
| 5.1.4 开放性 |
| 5.2 HN银行公司业务投行化转型发展战略定位 |
| 5.2.1 转变盈利增长模式 |
| 5.2.2 调整公司业务资产定位 |
| 5.2.3 健全公司业务营销模式 |
| 5.2.4 搭建全新风险监控方式 |
| 5.3 HN银行公司业务投行化转型发展战略制定与选择 |
| 5.3.1 成本领先战略 |
| 5.3.2 多元化战略 |
| 6 HN银行公司业务投行化转型战略实施与保障 |
| 6.1 HN银行公司业务投行化转型战略的实施 |
| 6.1.1 建立投行业务组织体系 |
| 6.1.2 健全金融市场业务资质 |
| 6.1.3 实施轻资本经营模式 |
| 6.1.4 构建公司业务和金融市场产品结构 |
| 6.1.5 加速表内外科学转化 |
| 6.2 HN银行公司业务投行化转型战略实施的保障措施 |
| 6.2.1 转变理念,完善协调机制 |
| 6.2.2 严控风险,搭建风险监测平台 |
| 6.2.3 提升效率,增强信息技术研发能力 |
| 6.2.4 引进培养人才,建立合理的投行业务激励机制 |
| 6.2.5 打造专业公司金融服务的银行品牌形象 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（3）H证券公司差异化经营策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、研究的背景 |
| 二、研究的目的和意义 |
| (一)研究目的 |
| (二)研究意义 |
| 三、国内外研究现状 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| (三)国内外研究现状评述 |
| 四、研究内容与方法 |
| (一)本文的研究内容 |
| (二)本文的研究方法 |
| 第一章 相关概念与理论基础 |
| 第一节 差异化经营策略的内涵 |
| 一、差异化经营策略的含义 |
| 二、差异化经营策略的表现 |
| 第二节 相关理论工具 |
| 一、PEST分析法 |
| 二、SWOT分析法 |
| 本章小结 |
| 第二章 H证券公司经营现状及存在的问题 |
| 第一节 H证券公司介绍及经营现状 |
| 一、H证券公司介绍 |
| 二、H证券公司经营现状 |
| 第二节 H证券公司经营存在的问题 |
| 一、盈利能力下降 |
| 二、资产管理业务优势不足 |
| 三、投资银行业务薄弱 |
| 四、业务模式传统 |
| 第三节 H证券公司经营问题的成因分析 |
| 一、差异化认识不足 |
| 二、产品和业务模式缺乏创新 |
| 三、营销手段较传统 |
| 四、组织结构不完善 |
| 本章小结 |
| 第三章 H证券公司环境分析 |
| 第一节 外部环境分析 |
| 一、PEST宏观环境分析 |
| 二、微观环境分析 |
| 第二节 内部环境分析 |
| 一、经营条件分析 |
| 二、核心竞争力分析 |
| 三、企业文化分析 |
| 第三节 SWOT分析 |
| 一、优势分析 |
| 二、劣势分析 |
| 三、机会分析 |
| 四、威胁分析 |
| 本章小结 |
| 第四章 H证券公司差异化经营策略的制定与保障措施 |
| 第一节 欧美投资银行差异化经营策略的经验借鉴 |
| 一、大型全能投行模式 |
| 二、中型综合投行模式 |
| 三、精品投行模式 |
| 四、网络经纪商模式 |
| 五、资产管理公司模式 |
| 第二节 差异化经营策略的制定 |
| 一、产品差异化 |
| 二、营销手段差异化 |
| 三、服务差异化 |
| 四、组织结构创新化 |
| 第三节 保障措施 |
| 一、资金保障 |
| 二、人力资源保障 |
| 三、风险管理保障 |
| 四、信息技术保障 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 |
（4）金融危机后美国投资银行业务调整研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 论文的整体框架和研究方法 |
| 1.3.1 论文的整体框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新点及不足 |
| 第2章 投资银行业务及相关理论 |
| 2.1 投资银行及其业务的相关概念 |
| 2.1.1 投资银行的概念 |
| 2.1.2 投资银行业务的相关概念 |
| 2.1.3 投资银行业务调整的相关概念 |
| 2.2 投资银行业务的相关理论 |
| 2.2.1 马克思的金融理论 |
| 2.2.2 现代资本市场理论 |
| 2.2.3 行为金融学的相关理论 |
| 本章小结 |
| 第3章 美国投资银行及其业务的发展历程 |
| 3.1 诞生到第一次发展高峰(1783—1929) |
| 3.1.1 国债、股票业务与投资银行的萌芽(1783—1840) |
| 3.1.2 证券承销业务与投资银行的出现(1840—1880) |
| 3.1.3 托拉斯公司与并购业务的助推(1880—1920) |
| 3.1.4 证券承销、做市与第一次高峰(1920—1929) |
| 3.2 分业经营下的转型(1929—1981) |
| 3.2.1 与商业银行分业经营(1929—1945) |
| 3.2.2 经纪和并购的兴起(1945—1969) |
| 3.2.3 巨变下的波动发展(1969—1981) |
| 3.3 黄金年代和金融危机冲击下的业务调整(1981年至今) |
| 3.3.1 并购、资产证券化兴起的黄金时期(1981—2007) |
| 3.3.2 业务重大调整(2007年至今) |
| 本章小结 |
| 第4章 美国投资银行业务调整的现实动因、理论依据和主要原则 |
| 4.1 业务调整的现实动因 |
| 4.1.1 业务调整的外因 |
| 4.1.2 业务调整的内因 |
| 4.2 业务调整的理论依据 |
| 4.2.1 实体经济与虚拟经济关系理论是业务调整的理论基础 |
| 4.2.2 现代资本市场理论是业务调整的操作指针 |
| 4.2.3 行为金融学理论是业务调整的市场选择依据 |
| 4.3 业务调整的主要原则 |
| 4.3.1 降低系统性风险是美国政府的首要目标 |
| 4.3.2 风险与利润的平衡是美国投资银行的首要原则 |
| 本章小结 |
| 第5章 美国投资银行的投资银行部门业务及其调整分析 |
| 5.1 投资银行部门融资业务分析 |
| 5.1.1 融资业务 |
| 5.1.2 投资银行在融资业务中的主要作用 |
| 5.2 投资银行部门并购业务分析 |
| 5.2.1 并购业务的主要类型 |
| 5.2.2 投资银行提供的并购业务相关服务 |
| 5.3 投资银行部门业务的调整 |
| 5.3.1 融资业务的调整 |
| 5.3.2 并购业务的调整 |
| 本章小结 |
| 第6章 美国投资银行的交易部门业务及其调整分析 |
| 6.1 客户交易业务与自营业务 |
| 6.1.1 客户交易业务 |
| 6.1.2 自营业务 |
| 6.2 交易业务部门的主要业务种类 |
| 6.2.1 权益交易类业务 |
| 6.2.2 固定收益、货币和大宗商品交易 |
| 6.3 交易部门业务的调整 |
| 6.3.1 削减自营业务 |
| 6.3.2 向权益类投资为主的转变 |
| 6.3.3 交易类业务的艰难转型 |
| 本章小结 |
| 第7章 美国投资银行资产管理部门业务及其调整分析 |
| 7.1 资产管理部门的主要业务 |
| 7.1.1 资产管理业务 |
| 7.1.2 财富管理业务 |
| 7.2 资产管理部门业务的调整 |
| 7.2.1 加大了资产管理业务的力度,收入占比明显增加 |
| 7.2.2 资产管理业务增长迅速 |
| 本章小结 |
| 第8章 美国投资银行业务调整的成效与存在的问题 |
| 8.1 业务调整的宏观效果与存在的问题 |
| 8.1.1 业务调整的宏观效果 |
| 8.1.2 业务调整在宏观方面存在的问题 |
| 8.2 业务调整的微观成效与存在的问题 |
| 8.2.1 业务调整的微观成效 |
| 8.2.2 业务调整在微观方面存在的问题 |
| 本章小结 |
| 第9章 美国投资银行业务调整对中国的启示 |
| 9.1 中国投资银行业务发展历程与现状分析 |
| 9.1.1 中国资本市场的快速发展历程 |
| 9.1.2 中国证券业现状分析 |
| 9.1.3 中国证券业的业务结构 |
| 9.2 扬长避短,促进中国投资银行业务稳健发展 |
| 9.2.1 中国证券业与美国投资银行相关业务的对比分析 |
| 9.2.2 对中国投资银行业务稳健发展的启示和对策建议 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间的科研成果 |
| 致谢 |
（5）商业银行金融创新与实体经济增长 ——基于供给侧结构性改革背景（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题的背景与意义 |
| 1.1.1. 选题的背景 |
| 1.1.2. 选题的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1. 有关实体经济增长的文献综述 |
| 1.2.2. 有关金融发展的文献综述 |
| 1.2.3. 有关商业银行金融创新的文献综述 |
| 1.2.4. 有关商业银行金融创新与实体经济关系的文献综述 |
| 1.2.5. 文献简评与本文努力方向 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1. 研究框架 |
| 1.3.2. 研究方法 |
| 1.4 研究的技术路线及主要创新之处 |
| 1.4.1. 技术路线 |
| 1.4.2. 主要创新点 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 相关概念的界定 |
| 2.1.1 有关商业银行金融创新的概念与分类 |
| 2.1.2 有关实体经济的界定 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1. 习近平新时代中国特色社会主义经济思想 |
| 2.2.2. 供给侧改革理论 |
| 2.2.3. 金融发展理论 |
| 2.2.4. 关于商业银行金融创新运行机制理论 |
| 2.3 相关理论对本文研究的启示 |
| 第三章供给侧改革背景下商业银行金融创新现状及存在的问题 |
| 3.1. 供给侧改革背景下实体经济增长对商业银行创新的需求分析 |
| 3.1.1. 实体经济与虚拟经济的融合发展是经济增长的基础 |
| 3.1.2. 供给侧改革是实体经济增长的根本动力 |
| 3.1.3. 商业银行金融创新的本质是供给侧改革的重要组成部分 |
| 3.1.4. 供给侧改革背景下实体经济增长要求商业银行持续开展金融创新 |
| 3.2. 中国商业银行金融创新现状及存在的问题 |
| 3.2.1. 中国商业银行金融创新动因 |
| 3.2.2. 中国商业银行金融创新历程 |
| 3.2.3. 中国商业银行金融创新现状与成效 |
| 3.2.4. 中国商业银行金融创新存在问题 |
| 3.3. 国外商业银行金融创新经验与教训 |
| 3.3.1. 国外商业银行金融创新经验 |
| 3.3.2. 国外商业银行金融创新教训 |
| 3.4. 本章小结 |
| 第四章 商业银行金融创新影响实体经济增长的机理分析 |
| 4.1 商业银行金融创新对实体经济的影响效应分析 |
| 4.1.1. 商业银行金融创新的积极作用 |
| 4.1.2. 商业银行金融过度创新的消极作用 |
| 4.2 商业银行金融创新对实体经济增长的间接作用机制分析 |
| 4.2.1. 加强资本积累 |
| 4.2.2. 推动技术进步 |
| 4.2.3. 升级供给端 |
| 4.2.4. 优化需求端 |
| 4.3 商业银行金融创新对实体经济增长的直接作用机制分析 |
| 4.3.1. 增强金融功能 |
| 4.3.2. 推动金融发展 |
| 4.3.3. 优化金融结构 |
| 4.3.4. 影响货币深化 |
| 4.4 商业银行金融创新与实体经济增长关系的数理分析 |
| 4.4.1 假设 |
| 4.4.2 最优路径推导 |
| 4.4.3 平衡增长路径 |
| 4.4.4 数值模拟 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 供给侧改革背景下商业银行金融创新与实体经济增长非线性关系的实证分析-基于面板平滑转换模型(PSTR) |
| 5.1. 关系特征及实证假设 |
| 5.2. 模型建立与变量选取 |
| 5.2.1. 计量模型的建立与说明 |
| 5.2.2. 变量选取 |
| 5.2.3. 数据描述性统计 |
| 5.3. 相关检验 |
| 5.3.1. 线性检验与剩余非线性检验 |
| 5.3.2. 位置参数的确定 |
| 5.4. 实证结果 |
| 5.4.1. 线性模型的结果分析 |
| 5.4.2. 非线性模型的结果分析 |
| 5.4.3. 非线性转换体制的分析 |
| 5.5. 商业银行金融创新对实体经济增长影响的差异分析 |
| 5.5.1. 商业银行金融创新对实体经济增长影响的阶段差异分析 |
| 5.5.2. 商业银行金融创新对实体经济增长影响的区域差异分析 |
| 5.6. 稳健性检验 |
| 5.6.1. 替换自变量-商业银行金融创新与核心实体产业(制造业)发展的非线性关系 |
| 5.6.2. 加入交互项-商业银行金融创新的协同效应 |
| 5.7. 本章小结 |
| 第六章 供给侧改革背景下商业银行金融创新与实体经济增长作用机制的实证分析-基于结构向量自回归(SVAR)模型 |
| 6.1. 商业银行金融创新指数的创建与衡量 |
| 6.1.1. 金融创新指数构建思路 |
| 6.1.2. 金融创新指数维度与指标选取的说明 |
| 6.1.3. 金融创新指数测度过程 |
| 6.1.4. 商业银行金融创新指数测度结果 |
| 6.2. 商业银行金融创新与实体经济增长作用机制的实证分析 |
| 6.2.1. 商业银行金融创新的作用机制分析和实证模型构建 |
| 6.2.2. 变量选取和数据说明 |
| 6.2.3. 模型稳定性与格兰杰检验 |
| 6.2.4. 商业银行金融创新与实体经济增长的间接作用机制实证研究结果 |
| 6.2.5. 商业银行金融创新与实体经济增长的直接作用机制实证研究结果 |
| 6.3. 本章小结 |
| 第七章 供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的金融创新总体方向及行动路径 |
| 7.1 供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的金融创新总体方向 |
| 7.1.1 紧扣供给侧主旋律,优化资源要素配置 |
| 7.1.2 坚持适度创新,抑制过度创新 |
| 7.1.3 因地制宜,实行区域差异化金融创新 |
| 7.1.4 推进科技和金融的深度融合,提升商业银行金融创新效能 |
| 7.1.5 建立适应外部经济转型特征的组织架构和制度 |
| 7.2 供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的业务创新行动路径 |
| 7.2.1. 开发符合动能转换需求的金融产品支持产业优化升级 |
| 7.2.2. 整合金融综合服务能力,支持三去一补 |
| 7.2.3. 完善融资产品利率定价机制,缓解企业融资约束 |
| 7.2.4. 线上与线下业务融合发展,丰富民生类金融产品 |
| 7.2.5. 优化资产负债管理,提升银行经营稳健性 |
| 7.3 供给侧改革下商业银行支持实体经济增长的金融科技创新行动路径 |
| 7.3.1. 运用大数据技术发掘和评价客户 |
| 7.3.2. 运用云计算技术搭建集约化业务平台 |
| 7.3.3. 运用人工智能技术推动关键领域的智能化改造 |
| 7.3.4. 运用区块链技术打造高效产品和服务体系 |
| 7.3.5. 综合应用多种技术实现融合创新 |
| 7.4 供给侧改革背景下商业银行支持实体经济增长的组织与制度创新行动路径 |
| 7.4.1. 商业银行主业经营组织架构创新的框架设计 |
| 7.4.2. 商业银行混业经营组织架构创新的框架设计 |
| 7.4.3. 建立与完善适应商业银行金融创新的制度 |
| 7.4.4. 构建商业银行组织架构与制度协同运行保障机制 |
| 第八章 主要结论与研究展望 |
| 8.1. 主要研究结论 |
| 8.2. 本文研究不足 |
| 8.3. 未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间论文发表情况 |
（6）JS商业银行投行业务发展现状与问题研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.2 国内外研究动态与文献评析 |
| 1.3 研究内容与逻辑框架 |
| 1.4 研究思路与研究方法 |
| 1.5 研究创新点与不足 |
| 2 商业银行投行业务相关概念及理论基础 |
| 2.1 商业银行投资银行业务概况 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 JS商业银行投行业务发展现状 |
| 3.1 JS商业银行发展现状 |
| 3.2 JS商业银行投行业务发展概况 |
| 3.3 JS商业银行投行部组织架构 |
| 3.4 JS商业银行投行部职能 |
| 3.5 JS商业银行投行主要业务品种 |
| 3.6 JS商业银行投行业务风险管理状况 |
| 3.7 本章小结 |
| 4 JS商业银行投行业务发展的外部环境分析 |
| 4.1 宏观环境分析 |
| 4.2 行业环境分析 |
| 4.3 外部环境中存在的问题 |
| 4.4 外部环境评价 |
| 4.5 本章小结 |
| 5 JS商业银行投行业务发展的内部环境分析 |
| 5.1 内部环境分析 |
| 5.2 内部环境存在的问题 |
| 5.3 内部环境评价 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 JS商业银行投行业务发展的战略选择 |
| 6.1 SWOT分析 |
| 6.2 战略定位 |
| 6.3 战略目标 |
| 6.4 战略目标的确定 |
| 6.5 战略选择 |
| 6.6 本章小结 |
| 7 JS商业银行投行业务发展的战略实施与保障措施 |
| 7.1 战略实施 |
| 7.2 战略实施的保障措施 |
| 7.3 本章小结 |
| 8 结论 |
| 参考文献 |
| 作者简介 |
| 学位论文数据集 |
（7）我国证券业高质量发展路径探讨（论文提纲范文）
| 我国证券业发展环境新变化 |
| 我国证券业发展的历史机遇 |
| 证券业高质量发展的政策建议 |
| 积极推动证券业更高水平开放 |
| 合理优化中介机构责任体系 |
| 全面提升投资银行核心能力 |
| 加快财富管理业务转型升级 |
| 推进证券服务数字化创新发展 |
| 促进行业文化和市场生态建设 |
（9）D证券投资银行业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与研究框架 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究框架 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 分析工具 |
| 1.4.1 PEST模型 |
| 1.4.2 波特五力模型 |
| 1.4.3 价值链分析模型 |
| 1.4.4 外部因素评价(EFE)矩阵 |
| 1.4.5 内部因素评价(IFE)矩阵 |
| 1.4.6 SWOT分析法 |
| 1.4.7 定量战略计划矩阵 |
| 1.5 创新点 |
| 第2章 理论研究与文献综述 |
| 2.1 战略管理概述 |
| 2.2 竞争战略理论的研究 |
| 2.2.1 成本领先战略 |
| 2.2.2 差异化战略 |
| 2.2.3 目标聚集战略 |
| 2.3 相关行业文献 |
| 第3章 外部环境 |
| 3.1 宏观环境 |
| 3.1.1 政治法律环境 |
| 3.1.2 经济环境 |
| 3.1.3 社会文化环境 |
| 3.1.4 技术环境 |
| 3.2 行业环境 |
| 3.2.1 行业发展概况 |
| 3.2.2 行业发展趋势 |
| 3.2.3 行业竞争结构分析 |
| 3.3 机会与威胁 |
| 3.3.1 机会 |
| 3.3.2 威胁 |
| 3.4 外部因素评价(EFE)矩阵的建立 |
| 第4章 公司内部环境 |
| 4.1 投资银行业务介绍 |
| 4.1.1 公司简介 |
| 4.1.2 投资银行业务简介 |
| 4.2 价值链分析 |
| 4.2.1 业务承揽 |
| 4.2.2 业务承做 |
| 4.2.3 业务承销 |
| 4.2.4 客户服务 |
| 4.2.5 行业研究 |
| 4.2.6 公司基础 |
| 4.2.7 质量与风险管理 |
| 4.2.8 人力资源 |
| 4.2.9 信息技术 |
| 4.3 优势与劣势 |
| 4.3.1 优势 |
| 4.3.2 劣势 |
| 4.4 内部因素评价(IFE)矩阵 |
| 第5章 投资银行业务竞争战略选择 |
| 5.1 愿景、使命和目标 |
| 5.1.1 愿景 |
| 5.1.2 使命 |
| 5.1.3 战略目标 |
| 5.2 三种竞争战略的可行性 |
| 5.2.1 成本领先战略 |
| 5.2.2 差异化战略 |
| 5.2.3 聚焦战略 |
| 5.3 SWOT与竞争战略选择 |
| 第6章 竞争战略实施 |
| 6.1 客户服务差异化 |
| 6.1.1 客户细分与差异化覆盖 |
| 6.1.2 “全生命周期”综合金融服务 |
| 6.1.3 “全价值链”综合金融服务 |
| 6.2 业务开展差异化 |
| 6.2.1 股转业务 |
| 6.2.2 并购重组业务 |
| 6.2.3 股债业务 |
| 6.3 地域拓展差异化 |
| 6.4 行业研究差异化 |
| 6.4.1 建立行业专业专长的综合金融解决方案 |
| 6.4.2 专注信息科技行业等新兴行业 |
| 6.4.3 行业专业化能力建设 |
| 第7章 战略保障措施 |
| 7.1 加强企业文化与品牌管理 |
| 7.1.1 以“融新”为文化核心 |
| 7.1.2 明确品牌主张及内涵阐释 |
| 7.1.3 设立文化品牌管理机构 |
| 7.2 优化组织结构,加强业务协同 |
| 7.2.1 加强统筹管理与协同 |
| 7.2.2 成立客户管理部 |
| 7.2.3 提升综合化产品能力 |
| 7.2.4 强化业务支撑能力 |
| 7.3 强化风险管理 |
| 7.3.1 强化风险管理的四层架构体系 |
| 7.3.2 完善风险管理方法与实践 |
| 7.3.3 加强风险管理基础保障 |
| 7.4 完善人力资源的管理与开发 |
| 7.4.1 完善人力资源规划 |
| 7.4.2 加强人才队伍建设 |
| 7.4.3 完善有效的分配、激励体系 |
| 7.5 加大信息化建设 |
| 7.5.1 信息化定位与规划 |
| 7.5.2 信息化需求与组织管理 |
| 7.5.3 信息化投入 |
| 第8章 结论与展望 |
| 8.1 结论 |
| 8.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（10）ZX银行济南分行投资银行业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究的主要问题 |
| 1.3 研究思路与研究工具、方法 |
| 1.3.1 研究思路和逻辑框架 |
| 1.3.2 研究工具 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 创新点 |
| 第2章 理论回顾与文献综述 |
| 2.1 竞争战略理论回顾及最新进展 |
| 2.1.1 理论回顾 |
| 2.1.2 竞争战略理论变迁 |
| 2.2 投资银行业务概述及理论基础 |
| 2.2.1 投资银行业务概述 |
| 2.2.2 投资银行业务理论基础 |
| 2.3 投资银行业务战略研究文献综述 |
| 2.3.1 国外研究现状 |
| 2.3.2 国内研究现状 |
| 第三章 ZX银行济南分行投资银行外部环境分析 |
| 3.1 宏观环境 |
| 3.1.1 政治法律(监管)环境 |
| 3.1.2 经济环境 |
| 3.1.3 社会和文化环境 |
| 3.1.4 技术环境 |
| 3.2 行业现状与竞争趋势 |
| 3.3 行业竞争结构分析 |
| 3.3.1 同业竞争者的竞争力 |
| 3.3.2 潜在竞争者进入的能力 |
| 3.3.3 替代品的替代能力 |
| 3.3.4 供应商的议价能力 |
| 3.3.5 购买者的议价能力 |
| 3.3.6 行业竞争分析总结 |
| 3.4 竞争对手分析 |
| 3.4.1 竞争对手产品分析 |
| 3.4.2 竞争对手服务能力分析 |
| 3.4.3 管理措施方面 |
| 3.5 外部因素评价矩阵 |
| 第4章 ZX银行济南分行投资银行业务内部环境分析 |
| 4.1 ZX银行济南分行投资银行业务的发展现状 |
| 4.2 ZX银行济南分行投资银行业务资源分析 |
| 4.2.1 ZX银行济南分行投资银行业务有形资源 |
| 4.2.2 ZX银行济南分行投资银行业务无形资源 |
| 4.3 基于价值链的ZX银行济南分行投资银行能力分析 |
| 4.3.1 构建ZX银行济南分行投资银行业务价值链 |
| 4.3.2 ZX银行济南分行投行业务产品方案能力分析 |
| 4.3.3 ZX银行济南分行投行业务客户营销能力分析 |
| 4.3.4 ZX银行济南分行投行业务风险管控能力分析 |
| 4.3.5 ZX银行济南分行投行业务综合服务能力分析 |
| 4.3.6 ZX银行济南分行投行业务辅助活动能力分析 |
| 4.3.7 ZX银行济南分行投资银行能力分析总结 |
| 4.4 内部因素评价矩阵 |
| 第5章 ZX银行济南分行投资银行业务的竞争战略选择 |
| 5.1 SWOT分析 |
| 5.1.1 ZX银行济南分行投资银行业务优势 |
| 5.1.2 ZX银行济南分行投资银行业务劣势 |
| 5.1.3 ZX银行济南分行投资银行业务机遇 |
| 5.1.4 ZX银行济南分行投资银行业务挑战 |
| 5.1.5 小结 |
| 5.2 竞争战略定位和目标 |
| 5.2.1 定位 |
| 5.2.2 目标 |
| 5.3 ZX银行济南分行投资银行业务竞争战略选择 |
| 5.3.1 竞争战略可行性分析 |
| 5.3.2 ZX银行济南分行投资银行竞争战略的选择 |
| 第6章 ZX银行济南分行投行业务竞争战略实施方案和保障措施 |
| 6.1 竞争战略的实施 |
| 6.1.1 营销体系差异化 |
| 6.1.2 产品定位差异化 |
| 6.1.3 客户服务差异化 |
| 6.1.4 品牌效应差异化 |
| 6.2 竞争战略的保障措施 |
| 6.2.1 匹配调整组织架构 |
| 6.2.2 完善配套机制政策 |
| 6.2.3 加强员工培训,打造高素质团队 |
| 6.2.4 坚持合规经营,严守风险底线 |
| 6.2.5 党建引领和企业文化建设 |
| 第7章 结论与展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 不足和展望 |
| 主要参考文献 |
| 附录A 调查问卷 |
| 附录B 访谈提纲 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、发展我国投资银行 加快资本市场建设（论文参考文献）
- [1]我国证券公司业务差异化运营策略研究[D]. 王叶玲. 云南财经大学, 2021(09)
- [2]HN银行公司业务投行化转型战略研究[D]. 王明月. 海南大学, 2021(02)
- [3]H证券公司差异化经营策略研究[D]. 李晓轩. 黑龙江大学, 2021(09)
- [4]金融危机后美国投资银行业务调整研究[D]. 孙碧涵. 吉林大学, 2020(03)
- [5]商业银行金融创新与实体经济增长 ——基于供给侧结构性改革背景[D]. 滕飞. 广西大学, 2021(07)
- [6]JS商业银行投行业务发展现状与问题研究[D]. 周妤. 中国矿业大学, 2020(07)
- [7]我国证券业高质量发展路径探讨[J]. 安青松. 清华金融评论, 2020(08)
- [8]加强投资银行功能建设,全面提升核心业务能力[A]. 冯鹤年. 创新与发展：中国证券业2019年论文集, 2020
- [9]D证券投资银行业务竞争战略研究[D]. 肖富伟. 山东大学, 2020(05)
- [10]ZX银行济南分行投资银行业务竞争战略研究[D]. 郭永鑫. 山东大学, 2020(05)