一、今年我国利率变动趋势（论文文献综述）
沈玲燕[1]（2021）在《LPR改革对银行、企业、居民三部门收入分配影响的研究》文中研究表明
秦昊[2]（2021）在《房贷利率调整对我国银行业系统性风险的影响研究》文中研究表明中国人民银行2019年第16号公告出台了存量贷款利率基准转换方案,随后我国房地产贷款利率计算进入全新的模式。相较于老式贷款基准利率的计息方式,新的贷款基础利率由两部分加和构成,一部分是LPR利率,另一部分是根据个人信贷情况由商业银行确定的加点数。一直以来,房贷利率变动与商业银行贷款息息相关,因此本次房贷利率换锚对商业银行系统性风险的影响也会产生变化。房地产行业的发展状况是一国经济发展的关键性指标之一,房地产市场积聚着大量国民财富的同时也关乎诸多社会现实问题。目前我国房地产市场正处在高速发展的时代,出现了一二线城市的房地产价格超出正常水平的现象。受制于人均收入差距,有些消费者把房产当做投资品,“炒房”现象一度火热。然而,收入较低的群体在不断攀升的房价面前连基本的住房需求都无法得到保障。为了给楼市降温,国家提出“房住不炒”的新理念,因地制宜,多策并举,以此促进国民经济的积极健康发展。本文基于我国房地产贷款利率变动及银行业系统性风险的现实情况,在对国内外相关研究文献梳理的基础上,结合当下房地产利率换锚的热点,研究我国房贷利率调整对银行业系统性风险的影响。首先对房地产贷款利率以及银行业系统性风险的相关理论和现实状况进行概括;其次构建了衡量银行业系统性风险的指标,引入相关经济变量,采用2017年1月-2020年6月的月度数据构建VAR模型,验证了房贷利率与银行业系统性风险之间存在长期稳定的正向相关关系。通过脉冲响应和方差分解探究房贷利率变动对银行业系统性风险的冲击性和方差贡献性,得出房贷利率变动对银行业系统性风险的影响总体可控的结论。此外,为了探究房贷利率变动前后对银行业系统性风险产生何种影响,选取2019年10月为政策时间节点,采用虚拟变量乘法回归模型进行分析。从结果来看,房贷利率调整之后明显地降低了银行业系统性风险。贷款基础利率的推行,在一定程度上可以有效缓解系统性风险。由此预测此次房贷利率调整对银行业产生正向影响,商业银行可以很好地适应并过渡。最后,根据研究结果提出相应建议。商业银行可以从严格贷款审批程序,分散房地产信贷业务风险,施行差异化的房地产贷款利率政策以及建立健全早期纠正体系和约束机制四个方面进行努力;房地产行业一方面需要多角度开辟房地产融资渠道并大力发展融资工具,另一方面需要建立自身风险预警机制;国家监管层需要发挥央行的主导作用,重点协调金融效率与安全之间的关系,严格把控“去杠杆”的强度,完善现有的监管评价体系以及加强对逆周期等管理工具的运用。
刘雅婕[3]（2021）在《中国制造业资本和劳动力错配研究 ——水平测度、对劳动收入份额的影响及改善路径》文中研究表明中国正处于转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的关键时刻,经济增长由高速增长转向高质量发展阶段。供给侧资源错配结构性矛盾成为满足人民日益增长的美好生活需要的重要制约因素。制造业是我国实体经济的主体、技术创新的主战场,也是供给侧结构性改革的重要领域。深刻认识并解决制造业资源错配问题,促进制造业高质量发展,具有紧迫的现实意义和重要的实践意义。本文以我国制造业资本和劳动力错配为核心内容,按照“是什么,会如何,怎么办”的逻辑开展研究工作,重点分析资源错配的测度、资源错配对劳动收入份额的影响以及开放视角下的改善路径三大问题,为认识我国资源错配问题提供理论与经验证据。本文首先通过文献梳理,明确资源错配的概念定义与测算方法,聚焦最重要的两种生产要素资源——资本和劳动力,选取利润函数法对我国制造业资源错配进行多维度、长期趋势的测算。然后将资源错配引入要素收入份额分解,发现资源错配通过影响要素产出效率进而影响劳动收入份额。在此基础上,基于行业数据对我国制造业细分行业的劳动收入份额进行再分解,并计算出资源错配的绝对影响。最后,将对我国资源错配的改善路径研究置于开放的背景下,探索互联网的广泛应用带来的信息开放和外商投资准入政策变化带来的外资开放对我国制造业资源错配的改善效应及其微观机制。本研究主要包含三个方面的内容与结论:第一,是什么——我国制造业资源错配现状如何?理论分析基于Hsieh&Klenow（2009）提出的异质性企业垄断竞争模型,设定市场存在资本错配和劳动力错配,放松规模报酬不变假设,求解企业最优生产决策。结果表明,资本错配和劳动力错配通过扭曲要素边际产出价值,导致效率损失。基于1998-2013年中国工业企业数据库中的制造业企业数据,本文从省份、行业、所有制三个维度对整体资源错配、资本错配和劳动力错配导致的效率损失进行测算。结果显示,我国资源错配在1998-2013年期间得到改善。从长期趋势看,总体资源错配和资本错配发展呈W型,效率损失波动变化。劳动力错配整体呈改善态势,因劳动力错配导致的效率损失逐渐减少。第二,会如何——资源错配会对劳动收入份额有何影响?已有研究多聚焦于全要素生产率问题,本文创新性地将资源错配引入利润函数,将行业劳动收入份额变动进行分解,探究资源错配对要素收入份额的影响,丰富关于资源错配经济影响的理论与实证研究。理论分析表明,劳动收入份额的变化来自技术进步偏向引发的技术进步偏向效应、要素密集度变化导致的资本深化效应以及由要素市场扭曲带来的资源错配效应。本文构建标准化供给面系统方程组,求解分行业要素替代弹性,利用制造业各行业数据,对劳动相对收入份额变化进行再分解。结果发现,资源错配对劳动相对收入份额的影响为负,资源错配效应的绝对影响先降后升,影响力仅次于技术进步偏向效应。纠正资源错配对于提高劳动收入份额、改善要素收入分配格局具有重要经济意义。第三,怎么办——如何改善资源错配?本文将对资源错配的改善路径研究置于开放的背景下,分析信息开放和外资开放对资源错配的改善作用。本文以互联网的广泛运用作为信息开放的代表,选取历史数据作为互联网的工具变量,使用两阶段最小二乘法检验互联网对资源错配的影响。结果显示,互联网渗透率的增加有助于改善资源错配,提高资本和劳动力的配置效率。互联网对不同行业、不同地区错配存在异质性影响。互联网的广泛使用对改善低技术行业资源错配作用最大、对纠正密集使用该要素行业的要素错配效果更强、对改善我国东部和中部地区资源错配影响更显着。微观机制分析表明,（1）互联网打破信息传递壁垒,加速信息流通,通过降低企业管理费用,提高资源利用效率;（2）互联网增强市场竞争,增加低效率企业淘汰概率,使资源从低生产率企业流向高生产率企业,提升市场整体资源配置效率。本文基于我国外资准入政策调整的自然实验,使用双重差分法检验外资开放对资源错配的影响。结果显示,外商投资的增加可以改善资源错配,提高资本和劳动力的配置效率。异质性分析表明,外商投资有利于缓解中、低技术行业的资源错配、对纠正劳动力密集型行业的资源错配影响更显着、更有助于缓解东部地区的资源错配。微观机制分析表明,（1）外商投资会激发市场竞争机制,通过淘汰低效率企业,促进资源的有效配置;（2）外商投资会提高企业的外部融资能力,缓解东道国的资本约束,减少金融摩擦并改善资本错配。本文有三个创新点:第一是理论分析框架的创新。本文将资源错配以“价格楔子”的形式引入传统要素收入份额的分析框架中,对劳动收入份额变化进行了再分解,从理论层面探究资源错配对要素收入份额的影响,补充已有研究不足。第二是研究思路与研究视野的创新。本文将对我国资源错配的分析置于开放的背景下,利用工具变量法和双重差分法对互联网发展和外商投资对资源错配的影响进行因果识别和推断。第三是经验证据的更新。本文从省份、行业、所有制三个维度分别测算了我国制造业的资源错配效率损失情况,发现我国资源错配发展呈W型,为认识我国制造业资源错配的动态发展提供了全方位的分析视角。未来应不断深入推进供给侧结构性改革,坚持市场在资源配置中的决定性地位,不断完善市场价格体系,提高要素流动性水平,依托市场化改革纠正资源错配、提高生产要素资源利用效率。其次,要加快“互联网+”战略实施,推动互联网与制造业等传统产业融合,发挥互联网对改善资源错配的积极作用。同时,要加大对外开放的广度与深度,切实发挥外商投资对优化资源配置、矫正要素扭曲的积极作用,以更高水平对外开放促进改革的全面深化。最后,要释放人力资本红利,促进劳动力与岗位、产业的匹配程度,提高人力资本转化效率。
纪昀瑛[4]（2021）在《基准利率对公司债利率的传导影响研究》文中指出利率市场化进程中,我国为完善基准利率机制、提高利率传导效率做出了许多实质性的改革。在经历货币政策工具由数量型向价格型转型的道路上,学者们对货币政策与实体经济的关系一直有争论和质疑的声音,包括金融市场脱实向虚、资金空转等问题。央行在启动货币政策时,是否能切实影响到实体经济,这是本文思考的起点。本篇论文以公司债市场的债券利率为切入点,研究了2014年至2020年时间段,（公司债）债券融资成本和Shibor（上海同业拆借利率）及国债收益率利率之间的传导关系。梳理前期研究发现,Shibor和国债利率分别作为被普遍接受的的货币市场基准和债券无风险基准,在学界的认可度较高。因此,本文将两者综合考虑,有助于进一步理解和研究基准利率的传导效果及其特点。本文的定量研究得到以下几个主要发现:第一,在现行的利率体系下,我国的货币政策确实能够通过利率这一价格型指标影响到企业的债券融资成本端。第二,Shibor利率和国债利率对公司债利率都有一定的传导效果,且国债利率的传导效果大于货币市场利率;在货币市场不同期限品种中,Shibor7天品种的传导效果最好;第三,Shibor利率对公司债利率主要有超前的影响,而国债利率对公司债利率多是当期影响。在共动性分析基础上,对数据进行了超前滞后调整后,也得到了利率传导效果显着的结论。本文进一步分析了以上利率传导效果是否具有时变性,以及是否具有不同品种差异性的特征,得出结论:这一利率传导的效果会受到信用级别、时间因素、疫情冲击的影响。第一,2018年后,基准利率对公司债利率的传导整体有显着提高;第二,新冠疫情期间,基准利率对公司债利率的传导效果依然显着,但是在传导路径上不同利率发挥的作用有所变化;第三,信用级别影响传导效率,信用级别越低,货币市场利率的传导效果越不佳。当前,我国基准利率的建设还需要进一步加强各个市场之间（特别是货币市场、国债市场、公司债市场）的联动程度,在体制上为构建短中长期的无风险基准曲线打下基础。
孙琇涵[5]（2021）在《基于杜邦分析体系的伊利股份财务绩效评价研究》文中研究指明时至今日,我国已是世界上第二大经济体,社会经济发展程度日益提高,国民生活质量不断增强,生活水平也在稳步上升,人们对乳制品日益增长的需求成为我国乳制品向上发展的引擎,乳制品市场竞争也日益激烈。在当前的乳制品市场环境中,乳制品企业要想获取更大的竞争优势,就要重视自身的财务状况,及时发现和解决其中存在的问题。鉴于此,本文认为应该优选科学的财务分析方法来评价企业财务绩效。在分析企业财务状况的诸多方法中,应用范围最为广泛的方法之一就是杜邦分析体系,该方法能够对企业财务状况进行全方位分析。但是传统的杜邦分析体系在进行企业财务绩效评价时存在明显不足,因此本文在传统杜邦分析体系的基础上,引入了可持续增长率这一新指标进行改进。首先,本文阐述了财务绩效及绩效评价等理论;其次,介绍了乳制品行业和伊利股份基本情况;再次,根据近几年伊利股份实际经营情况,运用改进前后杜邦分析体系分别进行企业财务绩效评价,通过对比,发现相对于传统的杜邦分析体系而言,优化后的杜邦分析体系更具有优势,也更能满足企业管理的现代化需求。最后,基于上述对伊利股份的财务绩效分析,发现伊利股份经营管理过程中的不足并提出行之有效的建议。
解洪滨[6]（2020）在《互联网金融对商业银行盈利的影响研究》文中进行了进一步梳理互联网技术的快速发展极大的改变了传统金融的运作模式,并产生了新的金融业态——互联网金融。商业银行的传统业务模式和盈利情况正面临巨大的挑战。在这种背景下,探究互联网金融对商业银行盈利造成的具体影响,有利于促进商业银行加快转型,提升盈利能力,同时对推动金融行业的可持续发展具有重要意义。本文基于理论分析——事实呈现——实证分析——结论与建议的研究思路,通过定性与定量分析探究互联网金融对商业银行盈利的影响。关于定性分析,文章梳理了互联网金融得以快速发展并冲击商业银行的理论基础,并从资产、负债和中间业务分别剖析了互联网金融对商业银行盈利的影响路径,同时还阐述了互联网金融和商业银行盈利的发展现状,从而在理论和现实层面对本文的研究提供支撑。关于定量分析,文章基于第三方支付规模和P2P交易规模构建互联网金融指标,并选取2009～2017年我国商业银行的年度数据构建面板模型,实证分析互联网金融对商业银行盈利水平、盈利效率和盈利结构的影响,其中,盈利水平反映了银行总资产及主要资产的盈利大小;盈利效率反映了银行将成本转化为收入的效率;盈利结构反映了银行全部收入中非利息收入的比重。在实证部分,本文还进一步探究了互联网金融对不同类型商业银行影响的差异性。最后文章根据理论分析和实证分析的结果,得出结论并提出建议。本文结论如下:第一,互联网金融的发展显着降低商业银行的盈利水平,影响程度从大到小依次为城商行及农商行、股份制银行和大型银行。互联网金融冲击商业银行各项业务,对其以息差收入为主的盈利情况带来不利影响。中小银行客户群体较小且不稳定,所受冲击更大,而大型银行依托规模优势和客户基础,所受不利影响较小。第二,互联网金融的发展显着降低商业银行的盈利效率,影响程度从大到小依次为城商行及农商行、股份制银行和大型银行。互联网金融推高商业银行的利息成本,减小其利差空间。中小银行的规模较小且风控能力较弱,对冲击更敏感,因此其将成本转化为收入的能力将大大减小,而大型银行的议价能力更强,所受负面冲击较小。第三,互联网金融的冲击倒逼商业银行盈利结构的多元化发展,影响程度从大到小依次为城商行及农商行、股份制银行和大型银行。互联网金融倒逼商业银行创新业务模式,改善盈利结构,从而对非利息业务收入影响较小。中小银行的盈利主要来自息差收入,所受冲击更明显,发展非利息业务的动力更强,因而盈利结构的改善效果更显着。本文试图从盈利水平、盈利结构和盈利效率三个方面选择多个变量刻画商业银行的盈利状况,以期更加全面的反映互联网金融对商业银行盈利的具体影响。此外,本文还探究了互联网金融对不同类型商业银行盈利影响的差异性。最后文章从加强与互联网金融平台的合作、加强对金融科技的应用、转变利差为主的盈利模式、积极推进产品创新以及进一步强化风险管理这五大方面提出了建议。
赵俏俏[7]（2020）在《我国不同类型城市房价的货币政策调控效应研究》文中研究说明房地产市场在我国国民经济中占有非常重要的地位,加之房地产具有一定金融属性,保持其平稳健康发展,就非常重要。货币政策是政府对房地产市场进行宏观调控的最重要的政策之一,无论是利率、信贷总量还是货币供应量,对房地产市场的影响都非常明显。但是,由于我国幅员辽阔,经济发展的地区差异大、城乡二元分化比较严重,央行统一实施的货币政策,对不同地区、对不同城市就产生了不同的影响。近年来,我国北京、深圳等城市房价持续在高位运行、甚至不断创出新高,而部分三四线城市房价却有明显回落,不同城市房地产市场的分化越来越明显。为了提高货币政策对房地产市场的调控效果,就有必要研究不同类型城市对央行货币政策的不同反应,这也有利于进一步了解货币政策对房地产市场的影响机制,对于制定“精准”的货币政策也有重要的参考意义。本文通过梳理国内外相关的文献,发现货币政策对房地产市场的影响确实存在着区域差异,这种差异或来自于利率、信贷或者货币供应量的不同传导,或者来自于不同城市经济总量、房地产供需情况、金融发展水平等对央行货币政策的不同反应。本文对我国房地产市场的发展历史与相关货币政策的变迁进行了回顾与总结,发现我国货币政策对不同城市的影响有着显着的差异。本文充分借鉴现有研究成果,从利率、货币供应量和信贷三个变量出发,研究央行货币政策对不同城市房地产市场的不同影响,因此,在实证部分,选取了我国一线、二线、三线城市中具有代表性的一些城市作为样本,选取这些样本城市中2005年-2018年的商品房平均销售价格、利率、信贷规模、货币供应量的年度数据,对一二三线城市分别建立PVAR模型。通过脉冲响应分析不同货币政策对我国一、二、三线城市房价的调控效应差异。本文实证结果表明,我国不同的货币政策对各个类型城市房价的调控有着不同的影响。对于一线城市房价的调控而言,相对于信贷规模,房价对货币供应量和利率政策的调控反应更为强烈;但是对于二线城市而言,房价的变化似乎对各种货币政策调控的效果均不明显;对于三线城市而言,利率政策对房价的影响不是特别显着,但是房价却对信贷规模和货币供应量有着强烈的反应。本文根据理论和实证分析结果得出结论,并针对不同的市场提出了如下建议:第一,政府应该实行有差别的货币政策,对不同地区应实行不同的货币政策,因地制宜。第二,应该增加金融机构的数量,完善金融机构体系,整体上拓宽房地产融资渠道;第三,要提高二三线城市的利率市场化水平,综合运用多种政策来全面的调控房价。
熊珊[8]（2020）在《基于EVA的美的集团财务绩效评价研究》文中认为家用电器制造业作为制造业中的代表行业,经历过30多年的发展,成为中国少数几个具有国际竞争力的行业之一。家电制造行业以其产业空间大,发展空间广的特征,容纳了众多优秀企业,无论是享誉国际的企业格力、美的集团、海尔,还是在本土极具竞争力的品牌,方太、老板、小熊电器等,亦或者是新兴的品牌小米,每个企业都想再这个广阔的市场上面占有自己的一席之地。但是全球互联网经济、大数据等的发展,以及我国房地产行业在政策上的变化与转折,都给中国家用电器行业的发展带来了较为深刻的影响。2018年在我国的家用电器制造业市场上,消费者对其的需求量开始出现负增长,到2019年该情况也并未好转,再加上行业红利的逐渐消退,如何稳定占据市场,提高自身的盈利能力,是每个企业需要思考的问题。因此,在这样的经济背景下,对美的集团的财务绩效进行评价是非常重要的。本文选取了在家电行业中具有重要地位的美的集团作为案例分析的对象,站在企业所有者的角度,对美的集团的财务绩效进行了评价与分析。首先是对财务绩效评价、EVA理论及运用的相关文献进行阅读归纳;再是基于EVA,选取了14项以EVA投资回报率为核心的评价指标。将层次分析法与熵值法相结合对评价指标进行赋权,选用功效系数法作为评分方法,以此建立美的集团财务绩效评价体系。在这个体系下,参照了《企业绩效评价标准值》对美的集团的评价值进行计分;然后根据评价结果对美的集团财务绩效进行了综合与分项分析。综合分析是根据综合评价值观察美的集团近五年来财务绩效的整体表现情况以及出现这些情况的原因。分项分析是通过趋势分析法使用各个具体评价指标对美的集团价值创造、盈利、运营、偿债以及成长五个方面进行分析,考察其在不同时期的情况,深度分析出美的集团在发展过程中存在的问题;最后针对分析得出问题提出几点提升美的集团财务绩效水平的建议。
吴谊东[9]（2020）在《战略视角下的房地产企业财务分析 ——滨江集团与万科股份比较研究》文中提出随着我国经济的不断发展,房地产行业得到了迅猛的发展。但受各种限购、限贷政策与新冠疫情等因素影响,当前中国众多房地产企业面临着资金链紧张问题,发展受到严峻挑战,对企业财务状况进行准确的分析,在此基础上提出优化与完善对策研究,特别是融合企业战略发展的财务的优化与完善研究成为当前众多房地产企业的迫切需要。滨江集团近年来飞速发展,2019年达到千亿规模,中国房地产前30强,本文以滨江集团作为研究对象,把全国排名前三的万科股份作为参考对象。首先从两家企业的基本情况,PEST分析和发展态势的SWOT进行分析,其次对两家房企的战略选择和实施分析,并归纳出异同点。两家企业均重视产品的研发、品牌营销与稳重求进的发展战略,但两者在市场拓展重心、贷款融资政策、企业人员规模与行业一体化程度有所差异。通过会计政策对比分析和财务数据指标对比分析,运用杜邦分析法结合战略分析的情况得到以下三点结论:一是产品差异化和高品质战略,导致产品毛利高。二是高周转和快去化战略,导致资产周转率下降,净资产收益率上升。三是多元化发展战略,投资性房地产占总资产比上升。最后提出战略视角下房地产企业的财务优化的对策建议,一是拓宽融资渠道,二是提升公司主体信用等级,降低融资成本,三是提升资金安全和使用效率,加快销售回款,四是提高产品品质,合理优化成本,提高产品利润,五是不断探索新的发展模式与盈利模式。通过以万科股份作为参照对象,得出战略视角下财务对比分析总结,提出滨江集团在战略视角下财务优化对策建议,希望对其未来的发展提供有效的帮助,同时给予其他房地产企业启发。
刘莉君[10]（2020）在《利率市场化对中国商业银行效率的影响》文中研究表明随着市场经济的发展和金融体制变革的深化,发达国家纷纷对利率进行市场化改革,金融抑制问题成为金融领域的关注热点。中国也积极融入世界发展潮流中,希望与国际市场逐步接轨。在改革过程中,我国原有的利率形成机制的弊端逐步显现出来。一国的经济体系可分为实体经济与虚拟经济两部分,然而在我国两个部分的发展却不匹配。对于实体经济部分,我国经济体系通过30多年的探索与改革实现了包括劳动力在内的大多数商品的价格由市场上的消费者与需求者的供求关系确定,实体商品的配置效率在市场的供求关系制约下逐渐改善。对于虚拟经济部分,资金的价格即利率变动的灵活性远远比不上商品和劳务。因此,利率非市场化在一定程度上制约了经济发展,资源配置效率仍有提高空间。在此背景下,近年来中国积极推动了利率市场化改革。银行作为金融行业的重要部分,是资金流动的主要枢纽,银行业的经营状况直接影响着一国金融市场的兴衰。利率市场化改革的重点是放开对利率的管理和限制,而利率是银行业务的命脉,存款与贷款的利差是银行的主要收入来源。房贷LPR改革意味着,我国利率市场化逐渐涉足存量房贷的深水区,改革又上新高度,对银行经营与银行业务提出新要求,因此研究利率市场化对中国银行业的影响至关重要。本文从两个角度对利率市场化进行量化,并选取净利差作为直接反映银行业利率市场化程度的变量进行后续研究。关于银行效率的测度问题,测度方法的选择与投入产出要素的选择同等重要。在方法选择方面,在使用结果相对参数方法更准确的非参数方法的基础上,本文创新性地使用非径向方向性距离函数。在投入产出要素选择方面,本文创新性地考虑了非期望产出不良贷款。本文在现有研究的基础上,选用面板Tobit模型探究了利率市场化对银行的效率影响。实证数据显示,利率的市场化改革能够在一定程度上对银行效率产生积极作用。为了进一步提高我国银行业的效率,本文结合实证结果提出了建议,认为利率市场化改革进程中我国商业银行应该做到如下几点:首先,正确认识利率市场化给银行经营带来的金融风险,建立健全与风险适配的风险管理体系;其次,正确认识利率市场化对银行定价机制的影响,提升行业定价能力;再次,发展金融科技,完善配套系统,以技术手段缩减银行成本并支持利率市场化改革;最后,深化银行产权改革,适度扩大银行规模,优化资产配置,关注不良资产。
二、今年我国利率变动趋势（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、今年我国利率变动趋势（论文提纲范文）
（2）房贷利率调整对我国银行业系统性风险的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 国外文献综述 |
| 1.3.2 国内文献综述 |
| 1.3.3 文献述评 |
| 1.4 论文的研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 主要工作和创新 |
| 1.6 论文的基本框架 |
| 第2章 房地产贷款利率与银行业系统性风险理论分析 |
| 2.1 房地产贷款利率理论分析 |
| 2.1.1 房地产贷款利率概念 |
| 2.1.2 贷款基础利率(LPR)理论分析 |
| 2.2 银行业系统性风险理论分析 |
| 2.2.1 银行业系统性风险概念 |
| 2.2.2 银行业系统性风险成因 |
| 2.2.3 银行业系统性风险评价指标 |
| 2.3 房贷利率对银行业系统性风险传导机制分析 |
| 2.3.1 银行系统传导机制分析 |
| 2.3.2 宏观经济传导机制分析 |
| 2.3.3 证券市场传导机制分析 |
| 2.4 小结 |
| 第3章 房地产贷款发展与银行业系统性风险现状分析 |
| 3.1 我国房地产市场现状分析 |
| 3.1.1 房地产市场发展历程 |
| 3.1.2 不同类型的房地产价格变动 |
| 3.2 我国房地产贷款现状分析 |
| 3.2.1 房地产贷款总体状况 |
| 3.2.2 房地产贷款利率现状分析 |
| 3.3 银行业系统性风险现状分析 |
| 3.3.1 银行体系的总特征 |
| 3.3.2 银行业安全性现状分析 |
| 3.3.3 银行业不良资产现状分析 |
| 3.3.4 银行业盈利性现状分析 |
| 3.4 小结 |
| 第4章 房贷利率调整对银行业系统性风险影响的实证分析 |
| 4.1 变量选取和数据来源 |
| 4.1.1 被解释变量的选取 |
| 4.1.2 解释变量的选取 |
| 4.2 房贷利率调整对银行业系统性风险影响的实证研究 |
| 4.2.1 平稳性检验 |
| 4.2.2 构建VAR模型 |
| 4.2.3 脉冲响应和方差分解 |
| 4.2.4 构建虚拟变量乘法模型 |
| 4.3 实证结论 |
| 4.4 小结 |
| 第5章 防范银行业系统性风险的对策建议 |
| 5.1 商业银行层面 |
| 5.2 房地产行业层面 |
| 5.3 国家监管层面 |
| 5.4 小结 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（3）中国制造业资本和劳动力错配研究 ——水平测度、对劳动收入份额的影响及改善路径（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.2 研究思路和方法 |
| 1.3 研究内容与结构 |
| 1.4 研究重点、难点及可能的创新点 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 资源错配的定义与理论沿革 |
| 2.1.1 资源的概念与定义 |
| 2.1.2 资源错配的概念与定义 |
| 2.1.3 资源错配的理论沿革 |
| 2.2 资源错配的测算方法 |
| 2.2.1 生产函数法 |
| 2.2.2 生产前沿法 |
| 2.2.3 利润函数法 |
| 2.2.4 指标法 |
| 2.3 资源错配的成因 |
| 2.3.1 市场环境因素 |
| 2.3.2 政府(制度)因素 |
| 2.4 资源错配的经济影响 |
| 2.4.1 微观层面 |
| 2.4.2 中观层面 |
| 2.4.3 宏观层面 |
| 2.5 文献述评 |
| 3 中国资源错配与市场化改革:理论与经验 |
| 3.1 市场化改革的基本逻辑 |
| 3.2 劳动力市场化改革与劳动力错配 |
| 3.2.1 劳动力价格机制 |
| 3.2.2 劳动力流动性 |
| 3.3 资本市场化改革与资本错配 |
| 3.3.1 利率市场化 |
| 3.3.2 资本流动性 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 我国制造业资源错配动态变化与水平测度 |
| 4.1 资源错配的测度 |
| 4.2 数据选择与处理 |
| 4.2.1 数据库介绍 |
| 4.2.2 数据清理与匹配 |
| 4.2.3 变量选取说明 |
| 4.3 资源错配的动态变化:要素边际产出视角 |
| 4.3.1 省份维度 |
| 4.3.2 行业维度 |
| 4.3.3 所有制维度 |
| 4.4 资源错配的效率损失 |
| 4.4.1 省份维度 |
| 4.4.2 行业维度 |
| 4.4.3 企业性质维度 |
| 4.5 本章小结 |
| 5 资源错配对劳动收入份额的影响 |
| 5.1 研究背景与意义 |
| 5.2 资源错配下的要素收入份额再分解 |
| 5.3 参数估计方法与结果 |
| 5.3.1 参数估计方法 |
| 5.3.2 数据与变量说明 |
| 5.3.3 分行业估计结果 |
| 5.4 劳动收入份额变动解析 |
| 5.4.1 制造业劳动收入份额变动趋势及解析 |
| 5.4.2 分行业劳动收入份额变动趋势及解析 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 资源错配的改善路径:基于开放的视角 |
| 6.1 研究背景与意义 |
| 6.2 信息开放对资源错配的改善作用:以互联网为例 |
| 6.2.1 计量模型与数据说明 |
| 6.2.2 实证结果与分析 |
| 6.2.3 微观机制检验 |
| 6.3 外资开放对资源错配的改善作用:来自外资准入政策调整的证据 |
| 6.3.1 外资准入政策 |
| 6.3.2 识别策略与数据说明 |
| 6.3.3 实证结果与分析 |
| 6.3.4 微观机制检验 |
| 6.4 本章小结 |
| 7 研究结论与展望 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.3 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读博士学位期间主要科研成果 |
（4）基准利率对公司债利率的传导影响研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1 章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 利率市场化改革稳步推进 |
| 1.1.2 我国的债券市场发展情况 |
| 1.1.3 我国公司债债券市场基本情况 |
| 1.2 问题的进一步提出 |
| 1.3 研究内容和论文框架 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 与前期文献的不同思路 |
| 第2 章 文献综述 |
| 2.1 货币政策传导与利率传导 |
| 2.1.1 .货币政策传导渠道基础理论概述 |
| 2.1.2 我国的货币传导研究现状文献综述 |
| 2.1.3 利率传导的研究方法以及影响因素总结 |
| 2.1.4 货币政策传导文献小结 |
| 2.2 债券利率的相关理论和文献综述 |
| 2.2.1 债券利率的风险结构理论 |
| 2.2.2 债券信用利差的文献综述 |
| 2.2.3 货币政策与期限结构理论的关系 |
| 2.2.4 信用评级与债券融资成本定价的文献综述 |
| 2.3 基准利率对公司债利率的影响机制 |
| 第3 章 主要概念界定与研究设计 |
| 3.1 关于传导效率的概念界定 |
| 3.2 研究假设 |
| 3.3 指标选取和数据来源 |
| 3.4 模型选择和数据预处理——固定时间窗口的滚动标准差模型 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4 章 公司债利率传导效果滚动标准差回归的实证分析 |
| 4.1 描述性统计(变量原序列) |
| 4.2 变量波动率的相关系数分析 |
| 4.3 初步发现 |
| 4.4 共动性分析和模型调整 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5 章 基准利率对公司债利率传导效果的影响因素分析 |
| 5.1 分时间段的回归结果比较——两阶段 |
| 5.2 疫情事件对利率传导的冲击 |
| 5.3 信用级别对公司债传导效果的影响 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6 章 结论与政策建议 |
| 6.1 结论和建议 |
| 6.2 不足和展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
（5）基于杜邦分析体系的伊利股份财务绩效评价研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究目的及意义 |
| (一)研究目的 |
| (二)研究意义 |
| 三、国内外研究现状 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| (三)国内外研究现状评述 |
| 四、研究内容与方法 |
| (一)研究内容 |
| (二)研究方法 |
| 第一章 相关概念界定及理论基础 |
| 第一节 相关概念界定 |
| 一、杜邦分析体系 |
| 二、财务绩效 |
| 三、绩效评价 |
| 第二节 理论基础 |
| 一、传统杜邦分析体系理论 |
| 二、改进杜邦分析体系理论 |
| 三、财务绩效评价相关理论 |
| 四、绩效评价理论 |
| 本章小结 |
| 第二章 伊利股份现状及相关指标分析 |
| 第一节 伊利股份简介 |
| 一、行业背景 |
| 二、公司基本情况 |
| 第二节 伊利股份相关指标分析 |
| 一、经营成果指标 |
| 二、财务状况指标 |
| 三、主要产品指标 |
| 本章小结 |
| 第三章 杜邦分析体系在伊利股份绩效评价中的应用 |
| 第一节 传统杜邦分析体系下的财务绩效分析 |
| 一、权益净利率分析 |
| 二、销售净利率分析 |
| 三、总资产周转率分析 |
| 四、权益乘数分析 |
| 第二节 改进杜邦分析体系下的财务绩效分析 |
| 一、改进杜邦分析体系主要指标数据 |
| 二、可持续发展能力指标分析 |
| 三、股利支付能力指标分析 |
| 四、盈利能力及质量指标分析 |
| 第三节 改进前后杜邦分析体系的结论分析 |
| 一、杜邦分析体系改进前后伊利股份财务绩效评价 |
| 二、改进前杜邦分析体系得出的结论和问题 |
| 三、改进后杜邦分析体系得出的结论和问题 |
| 本章小结 |
| 第四章 伊利股份财务绩效优化建议 |
| 第一节 对伊利股份财务管理方面的建议 |
| 一、加强对存货的管理和销售,提升存货周转速度 |
| 二、控制企业资产负债率,增强企业偿债能力 |
| 三、加强企业可持续发展能力,保证企业长远发展 |
| 四、适当调整股利支付率,保证企业留存收益量充足 |
| 五、加强对现金流量的管理,盈利能力与盈利质量同步提升 |
| 第二节 对伊利股份经营策略方面的建议 |
| 一、发掘新的市场空间 |
| 二、提升产品质量,增强消费者信心 |
| 三、推动企业的销售渠道建设 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
（6）互联网金融对商业银行盈利的影响研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关研究综述 |
| 1.2.1 关于互联网金融的研究 |
| 1.2.2 关于商业银行盈利能力的影响因素研究 |
| 1.2.3 关于互联网金融对商业银行盈利能力的影响研究 |
| 1.2.4 研究述评 |
| 1.3 研究思路及内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 主要内容 |
| 1.4 创新点和不足 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 2 相关理论及影响机制 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 互联网金融的概念界定 |
| 2.1.2 商业银行盈利能力的概念界定 |
| 2.2 互联网金融的理论基础 |
| 2.2.1 互联网金融与金融中介理论 |
| 2.2.2 互联网金融与金融深化理论 |
| 2.2.3 互联网金融与金融功能观理论 |
| 2.2.4 互联网金融与长尾理论 |
| 2.3 互联网金融对商业银行盈利的影响机制 |
| 2.3.1 互联网金融对商业银行负债端的影响 |
| 2.3.2 互联网金融对商业银行资产端的影响 |
| 2.3.3 互联网金融对商业银行中间业务的影响 |
| 3 互联网金融影响商业银行盈利的现实分析 |
| 3.1 互联网金融的发展历程和现状 |
| 3.1.1 互联网金融的发展历程 |
| 3.1.2 互联网金融的发展现状 |
| 3.2 商业银行盈利的现实分析 |
| 3.2.1 商业银行负债业务的发展现状 |
| 3.2.2 商业银行资产业务的发展现状 |
| 3.2.3 商业银行中间业务的发展现状 |
| 3.2.4 商业银行各项业务的综合盈利现状 |
| 4 互联网金融对商业银行盈利影响的实证分析 |
| 4.1 模型构建与变量选择 |
| 4.1.1 相关研究假设 |
| 4.1.2 面板模型构建 |
| 4.1.3 变量选取及数据来源 |
| 4.2 实证检验及结果分析 |
| 4.2.1 描述性统计 |
| 4.2.2 互联网金融对商业银行盈利影响的回归分析 |
| 4.2.3 互联网金融对不同类型商业银行盈利影响的回归分析 |
| 4.2.4 稳健性检验 |
| 5 结论及政策建议 |
| 5.1 主要研究结论 |
| 5.2 相关政策建议 |
| 5.2.1 加强与互联网金融平台的合作 |
| 5.2.2 加强对金融科技的应用 |
| 5.2.3 转变利差为主的盈利模式 |
| 5.2.4 积极推进产品创新 |
| 5.2.5 进一步强化风险管理 |
| 参考文献 |
（7）我国不同类型城市房价的货币政策调控效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 论文的研究方法 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 货币政策对房价影响的文献综述 |
| 1.3.2 货币政策影响房价的区域效应文献综述 |
| 1.3.3 国内外研究状况述评 |
| 1.4 论文的创新点 |
| 第2章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 最优货币区理论 |
| 2.2 货币政策传导理论 |
| 2.2.1 凯恩斯学派的货币政策主张 |
| 2.2.2 货币主义学派的货币政策 |
| 2.3 货币政策对房地产市场发展的影响途径 |
| 2.3.1 利率途径 |
| 2.3.2 货币供应量途径 |
| 2.3.3 信贷途径 |
| 第3章 我国房地产市场货币政策调控历史回顾与分析 |
| 3.1 货币政策调控房地产市场历程回顾 |
| 3.1.1 支持发展阶段(1998年-2003年) |
| 3.1.2 稳定房价阶段(2004年-2007年) |
| 3.1.3 刺激房地产市场阶段(2008年) |
| 3.1.4 控制房价阶段(2009年-2011年) |
| 3.1.5 稳健的货币政策阶段(2012年-2018年) |
| 3.2 货币政策对全国房价走势的影响 |
| 3.3 一线城市房价变化走势 |
| 3.4 二线城市房价变化走势 |
| 3.5 三线城市房价变化走势 |
| 第4章 我国不同类型城市房价的货币政策调控效应实证分析 |
| 4.1 PVAR模型构建 |
| 4.1.1 PVAR发展历程 |
| 4.1.2 PVAR模型的构建 |
| 4.2 变量的选取及说明 |
| 4.3 实证分析 |
| 4.3.1 变量平稳性检验 |
| 4.3.2 模型滞后阶数的确定 |
| 4.3.3 模型的稳定性检验 |
| 4.3.4 脉冲响应分析 |
| 4.4 实证结果 |
| 4.5 原因分析 |
| 4.5.1 各区域金融发展水平存在差异 |
| 4.5.2 各区域土地供给不同 |
| 4.5.3 各地区房地产投资者数量不同 |
| 4.5.4 各区域政府政策支持的差异 |
| 第5章 政策建议 |
| 5.1 制定不同区域的限购政策 |
| 5.2 规范市场主体行为,完善房地产金融体系 |
| 5.2.1 规范各大主体的行为 |
| 5.2.2 进一步完善我国房地产金融体系 |
| 5.3 加快市场化进程,缩小区域差距 |
| 5.3.1 推动房地产市场自由化 |
| 5.3.2 推进二线、三线城市利率市场化,缩小差距 |
| 5.4 综合运用多种政策,调控房地产市场 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 |
（8）基于EVA的美的集团财务绩效评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 财务绩效评价的发展 |
| 1.2.2 EVA相关理论的研究 |
| 1.2.3 EVA财务绩效评价的运用研究 |
| 1.2.4 国内外研究述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 相关概念及理论综述 |
| 2.1 财务绩效评价的概述 |
| 2.1.1 绩效评价的概念 |
| 2.1.2 财务绩效评价概念 |
| 2.1.3 财务绩效评价的方法及比较 |
| 2.2 EVA相关理论 |
| 2.2.1 EVA的概念 |
| 2.2.2 EVA的本质 |
| 2.2.3 EVA的组成要素 |
| 2.3 基于EVA进行财务绩效评价的理论基础 |
| 2.3.1 委托代理理论 |
| 2.3.2 剩余收益理论 |
| 2.3.3 价值管理理论 |
| 3 美的集团的财务现状 |
| 3.1 美的集团基本情况 |
| 3.1.1 美的集团简介 |
| 3.1.2 美的集团核心竞争力 |
| 3.1.3 美的集团的主营业务情况 |
| 3.2 美的集团财务状况 |
| 3.2.1 资产负债情况 |
| 3.2.2 损益情况 |
| 3.2.3 现金流量情况 |
| 4 基于EVA的美的集团财务绩效评价体系的构建 |
| 4.1 构建思路 |
| 4.2 评价指标的选取与确定 |
| 4.2.1 选取原则 |
| 4.2.2 指标选取流程 |
| 4.2.3 指标的确定 |
| 4.3 基于EVA评价指标权重的确定 |
| 4.3.1 确定权重的方法 |
| 4.3.2 AHP初步确定权重 |
| 4.3.3 熵值法修正权重 |
| 4.4 综合评分方法的选择 |
| 5 基于EVA对美的集团财务绩效进行评价 |
| 5.1 主要会计调整项目 |
| 5.1.1 税后净营业利润相关会计项目的调整 |
| 5.1.2 资本总额相关会计项目的调整 |
| 5.2 美的集团EVA及相关评价指标的测算 |
| 5.2.1 税后净营业利润 |
| 5.2.2 资本总额 |
| 5.2.3 加权资本成本率 |
| 5.2.4 EVA值及相关评价指标的测算结果 |
| 5.3 美的集团财务绩效综合评价值的确定 |
| 5.3.1 指标权重的初步确定 |
| 5.3.2 评价指标权重的修正 |
| 5.3.3 美的集团财务绩效综合评价值 |
| 5.4 美的集团财务绩效评价结果分析 |
| 5.4.1 美的集团综合评价值的总体分析 |
| 5.4.2 美的集团财务绩效评价指标的分项分析 |
| 5.5 在财务绩效评价结果分析中发现的问题 |
| 5.5.1 资本结构有待进一步优化 |
| 5.5.2 资产的运营效率有待提高 |
| 5.5.3 整合资源的能力需要加强 |
| 6 提高美的集团财务绩效水平的建议 |
| 6.1 调整优化美的集团资本结构 |
| 6.1.1 降低权益资本所占比重 |
| 6.1.2 优化债务融资结构 |
| 6.2 提升美的集团资产运营效率 |
| 6.2.1 存货管理模式多元化 |
| 6.2.2 加强应收账款的管理 |
| 6.2.3 培养自身技术创新力 |
| 6.3 改善整合资源的能力 |
| 6.3.1 整合双方科技研发能力 |
| 6.3.2 整合双方财务管理目标 |
| 6.4 建立以EVA为核心的薪酬激励制度 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录1 |
| 附录2 |
（9）战略视角下的房地产企业财务分析 ——滨江集团与万科股份比较研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 国外相关研究现状 |
| 1.2.2 国内相关研究现状 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 2 滨江集团和万科股份的战略分析 |
| 2.1 滨江集团和万科股份的基本情况 |
| 2.1.1 滨江集团的基本情况 |
| 2.1.2 万科股份的基本情况 |
| 2.2 滨江集团和万科股份PEST分析 |
| 2.2.1 政策环境分析 |
| 2.2.2 经济环境分析 |
| 2.2.3 社会环境分析 |
| 2.2.4 技术环境分析 |
| 2.3 滨江集团和万科股份发展态势SWOT分析 |
| 2.3.1 滨江集团SWOT分析 |
| 2.3.2 万科股份SWOT分析 |
| 2.4 滨江集团和万科股份战略选择与实施 |
| 2.4.1 滨江集团的战略选择和实施 |
| 2.4.2 万科股份的战略选择和实施 |
| 2.4.3 滨江集团和万科股份战略异同点 |
| 3 滨江集团和万科股份的财务分析 |
| 3.1 滨江集团和万科股份重要会计政策对比分析 |
| 3.1.1 应收账款会计政策及对比 |
| 3.1.2 存货会计政策与对比 |
| 3.1.3 收入会计政策与对比 |
| 3.2 滨江集团和万科股份财务报表分析 |
| 3.2.1 资产负债表对比分析 |
| 3.2.2 利润表对比分析 |
| 3.2.3 现金流量表对比分析 |
| 3.3 滨江集团和万科股份财务指标对比分析 |
| 3.3.1 营运能力对比分析 |
| 3.3.2 盈利能力对比分析 |
| 3.3.3 偿债能力对比分析 |
| 3.3.4 发展能力对比分析 |
| 3.4 杜邦分析法综合对比分析 |
| 3.4.1 销售净利率变动分析 |
| 3.4.2 总资产周转率变动分析 |
| 3.4.3 权益乘数变动分析 |
| 3.4.4 净资产收益率变动分析 |
| 3.4.5 净资产收益率与可持续增长率关系 |
| 3.5 滨江集团和万科股份财务分析总结 |
| 3.5.1 产品差异化和高品质战略,导致产品毛利高 |
| 3.5.2 高周转和快去化战略,导致资产周转率下降,净资产收益率上升 |
| 3.5.3 多元化发展战略,投资性房地产占总资产比上升 |
| 4 战略视角房地产企业财务优化的对策建议 |
| 4.1 拓宽融资渠道 |
| 4.2 提升公司主体信用等级,降低融资成本 |
| 4.3 提升资金安全和使用效率,加快销售回款 |
| 4.4 提高产品品质,合理优化成本,提高产品利润 |
| 4.5 加快战略转型升级,不断适应市场变化 |
| 4.6 不断探索新的发展模式与盈利模式 |
| 5 总结与展望 |
| 5.1 研究主要结论 |
| 5.2 不足之处 |
| 5.3 未来研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（10）利率市场化对中国商业银行效率的影响（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.2.1 商业银行效率相关文献综述 |
| 1.2.2 利率市场化对商业银行效率影响相关文献综述 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 第2章 我国利率市场化进程与程度测度 |
| 2.1 我国利率市场化发展进程 |
| 2.2 我国利率市场化程度的测度 |
| 2.2.1 利率市场化程度的测度方法 |
| 2.2.2 我国利率市场化程度的测度结果 |
| 第3章 我国商业银行效率测度 |
| 3.1 商业银行效率的测度方法 |
| 3.2 基于非径向方向距离函数的DEA方法 |
| 3.3 投入和产出的选择 |
| 3.3.1 投入和产出的指标选择 |
| 3.3.2 投入与产出的个数选择 |
| 3.3.3 投入与产出要素的描述性统计 |
| 3.3.4 投入和产出要素的Pearson检验 |
| 3.4 基于NDDF函数的银行效率测度DEA方法 |
| 3.5 基于NDDF函数的银行效率测度结果 |
| 第4章 利率市场化对我国商业银行效率影响的实证分析 |
| 4.1 影响机制分析及研究假设 |
| 4.1.1 利率市场化影响银行效率的机制 |
| 4.1.2 研究假设 |
| 4.2 变量选取与数据来源 |
| 4.2.1 相关变量的选择 |
| 4.2.2 数据来源说明 |
| 4.3 模型选择与样本数据描述性统计 |
| 4.3.1 模型的设定 |
| 4.3.2 数据的描述 |
| 4.4 模型的估计 |
| 4.4.1 平稳性检验 |
| 4.4.2 变量的Pearson检验 |
| 4.4.3 模型的参数估计 |
| 4.5 实证结果分析 |
| 第5章 主要结论与政策建议 |
| 5.1 主要结论 |
| 5.2 对策建议 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
四、今年我国利率变动趋势（论文参考文献）
- [1]LPR改革对银行、企业、居民三部门收入分配影响的研究[D]. 沈玲燕. 四川大学, 2021
- [2]房贷利率调整对我国银行业系统性风险的影响研究[D]. 秦昊. 山西财经大学, 2021(09)
- [3]中国制造业资本和劳动力错配研究 ——水平测度、对劳动收入份额的影响及改善路径[D]. 刘雅婕. 浙江大学, 2021(01)
- [4]基准利率对公司债利率的传导影响研究[D]. 纪昀瑛. 上海外国语大学, 2021(12)
- [5]基于杜邦分析体系的伊利股份财务绩效评价研究[D]. 孙琇涵. 黑龙江大学, 2021(09)
- [6]互联网金融对商业银行盈利的影响研究[D]. 解洪滨. 浙江大学, 2020(02)
- [7]我国不同类型城市房价的货币政策调控效应研究[D]. 赵俏俏. 河南大学, 2020(02)
- [8]基于EVA的美的集团财务绩效评价研究[D]. 熊珊. 西安理工大学, 2020(01)
- [9]战略视角下的房地产企业财务分析 ——滨江集团与万科股份比较研究[D]. 吴谊东. 景德镇陶瓷大学, 2020(02)
- [10]利率市场化对中国商业银行效率的影响[D]. 刘莉君. 吉林大学, 2020(08)